集资诈骗 （2018）沪01刑初57号

被告单位快鹿集团、东虹桥小贷公司、东虹桥担保公司、被告人徐琪等人的行为均构成集资诈骗罪。主要理由如下：首先，被告单位快鹿集团、东虹桥小贷公司、东虹桥担保公司均构成集资诈骗罪。具体理由为：1.本案系以互联网金融为名，以虚假债权、虚假担保为核心，行自融自保之实的非法集资活动；2.本案非法集资活动所得资金由快鹿集团统一支配使用，形成了资金池，主要资金用于兑付前续集资款项，系典型的“借新还旧”，少量资金用于投资，与非法集资规模明显不成比例，且大部分系亏损；3.本案非法集资活动本身不能产生利润，但资金成本相当高，还存在肆意挥霍、巨额侵吞、包养情妇等异常情况，在案发时造成高达150余亿元的实际经济损失。据此，应当认定快鹿集团、东虹桥小贷公司、东虹桥担保公司主观上均具有非法占有目的，客观上均实施了集资诈骗行为，其行为均已构成集资诈骗罪。其次，被告人徐琪等人的行为均构成集资诈骗罪。具体理由为：1.徐琪等人分别系被告单位快鹿集团、东虹桥小贷公司、东虹桥担保公司直接负责的主管人员或其他直接责任人员，均服从于涉案人施某3、快鹿集团的意志，体现快鹿系集团的整体利益，系本案集资诈骗单位犯罪的有机组成部分，已然具

被告单位快鹿集团、东虹桥小贷公司、东虹桥担保公司、被告人徐琪等人的行为均构成集资诈骗罪。主要理由如下：首先，被告单位快鹿集团、东虹桥小贷公司、东虹桥担保公司均构成集资诈骗罪。具体理由为：1.本案系以互联网金融为名，以虚假债权、虚假担保为核心，行自融自保之实的非法集资活动；2.本案非法集资活动所得资金由快鹿集团统一支配使用，形成了资金池，主要资金用于兑付前续集资款项，系典型的“借新还旧”，少量资金用于投资，与非法集资规模明显不成比例，且大部分系亏损；3.本案非法集资活动本身不能产生利润，但资金成本相当高，还存在肆意挥霍、巨额侵吞、包养情妇等异常情况，在案发时造成高达150余亿元的实际经济损失。据

中华人民共和国上海市第一中级人民法院刑 事 判 决 书（2018）沪01刑初57号公诉机关上海市人民检察院第一分院。被害人代表刘某7、杨某4、张某7等。诉讼代理人姚凯丰、费斐，浙江泽大律师事务所律师。被告单位上海快鹿投资（集团）有限公司，注册地上海市长宁区天山路600弄4号思创大厦8层A室，法定代表人谷平。诉讼代表人谷平，男，系上海快鹿投资（集团）有限公司法定代表人。被告单位上海长宁东虹桥小额贷款……