（2014）潭中民一终字第188号

本案主要焦点问题是：一、上诉人方正证券公司营业部是否应当对陈琪午的交易结算账户中的损失承担责任。被上诉人陈琪午与上诉人方正证券公司营业部之间签订了《证券交易委托合同书》，方正证券公司营业部有义务保证陈琪午的证券账户及托管证券的安全。上诉人方正证券营业部员工熊晖利用职务之便获取了陈琪午开户时的基本资料，方正证券营业部的工作人员亦未按规定尽严格审查义务，违规重置了陈琪午的证券交易密码，在管理上存在漏洞，才导致熊晖将交易结算资金从证券账户转至银行存管账户，是造成陈琪午财产损失的原因之一。上诉人方正证券公司营业部对此具有过错，应承担相应的民事责任。故上诉人方正证券营业部称其重置交易密码的行为系其履行管理职责所需，与银行资金账户损失不具有实质联系的上诉理由不成立，本院不予采纳。二、原审划分两上诉人的责任比例是否恰当。根据《中国建设银行龙卡借记卡章程》第六条规定，开立银行账户，变更第三方存管银行对应的结算账户，必须申请人本人亲自到现场并提供身份证原件才能办理，上诉人建行湘潭市分行在陈琪午本人未到场且未提供身份证原件的情况下，擅自为熊晖以陈琪午的名义开设银行账户，并变更了陈琪午的第三方银行存管账户，

本案主要焦点问题是：一、上诉人方正证券公司营业部是否应当对陈琪午的交易结算账户中的损失承担责任。被上诉人陈琪午与上诉人方正证券公司营业部之间签订了《证券交易委托合同书》，方正证券公司营业部有义务保证陈琪午的证券账户及托管证券的安全。上诉人方正证券营业部员工熊晖利用职务之便获取了陈琪午开户时的基本资料，方正证券营业部的工作人员亦未按规定尽严格审查义务，违规重置了陈琪午的证券交易密码，在管理上存在漏洞，才导致熊晖将交易结算资金从证券账户转至银行存管账户，是造成陈琪午财产损失的原因之一。上诉人方正证券公司营业部对此具有过错，应承担相应的民事责任。故上诉人方正证券营业部称其重置交易密码的行为系其履行管

湖南省湘潭市中级人民法院民 事 判 决 书（2014）潭中民一终字第188号上诉人（原审被告）方正证券股份有限公司湘潭韶山中路证券营业部。负责人黄小锋，该营业部总经理。委托代理人姜河，系方正证券股份有限公司员工。委托代理人万阳，系方正证券股份有限公司员工。上诉人（原审被告）中国建设银行股份有限公司湘潭市分行。负责人文志军，该行行长。委托代理人张莉媛，系该行员工。委托代理人王耐新，系该行员工。被上诉……