非法吸收公众存款 （2021）苏01刑终108号

上诉人（原审被告人）吴金珠及原审被告人匡荣利、翟馥桦非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。关于上诉人吴金珠提出的其不构成非法吸收公众存款罪的上诉理由，经查，涉案银德公司不具有国家金融机构资质，以游学、教育培训贷款等为名公开宣传，面向社会非法吸收资金，上诉人吴金珠在担任业务员期间，明知该公司通过口口相传、举办酒会等方式面向不特定公众吸收资金，仍通过微信平台吸引客户参加酒会，宣传集资信息，按照团队指令吸收资金，获取提成，足以认定其主观上具有非法吸收公众存款的故意，客观上实施了非法吸收公众存款的行为，应当对其在职期间所吸收的资金数额承担刑事责任。虽然吴金珠名下的投资客户多为其亲友、同事，但根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第五条第（三）项之规定，向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或单位内部人员吸收的资金应一并计入犯罪数额。原审法院认定吴金珠构成非法吸收公众存款罪并无不当，相关上诉理由不能成立，本院不予采纳。原审人民法院判决认定的事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法

上诉人（原审被告人）吴金珠及原审被告人匡荣利、翟馥桦非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。关于上诉人吴金珠提出的其不构成非法吸收公众存款罪的上诉理由，经查，涉案银德公司不具有国家金融机构资质，以游学、教育培训贷款等为名公开宣传，面向社会非法吸收资金，上诉人吴金珠在担任业务员期间，明知该公司通过口口相传、举办酒会等方式面向不特定公众吸收资金，仍通过微信平台吸引客户参加酒会，宣传集资信息，按照团队指令吸收资金，获取提成，足以认定其主观上具有非法吸收公众存款的故意，客观上实施了非法吸收公众存款的行为，应当对其在职期间所吸收的资金数额承担刑事责任。虽

江苏省南京市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）苏01刑终108号原公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。上诉人（原审被告人）吴金珠，女，1966年8月13日生，汉族，高中文化，住江苏省南京市鼓楼区，户籍所在地江苏省南京市鼓楼区。2020年10月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被取保候审。原审被告人匡荣利，女，1963年1月6日生，汉族，大专文化，住江苏省南京市玄武区。2020年10月25日因涉嫌……