信用卡诈骗罪 （2016）闽0703刑初16号

本院认为，被告人邱某某、彭某某以非法占有为目的，超过规定期限透支钱款，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍未归还，其中被告人邱某某恶意透支人民币15500元，被告人彭某某恶意透支人民币11348元，均属数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人邱某某归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人彭某某投案自首，依法可以从轻或者减轻处罚。根据被告人邱某某的犯罪情节和悔罪表现，结合邱某某符合施行社区矫正条件的调查评估意见，本院决定对被告人邱某某依法予以从轻处罚并适用缓刑。被告人彭某某恶意透支的数额为11348元，刚刚达到立案追诉标准，且办理信用卡后该卡均为其丈夫邱某某支配使用，在审判期间彭某某已将所欠的全部款息还清并取得农业银行的谅解，其犯罪较轻，且有自首情节，依法可以免除处罚。

经审理查明：2009年11月8日、11日，被告人邱某某、彭某某分别用各自的身份证在中国农业银行股份有限公司南平建阳支行（以下简称农业银行）办理卡号为40×××41和40×××66的信用卡，开卡后，彭某某将其尾号5866的信用卡交由其丈夫邱某某使用，邱某某便用这两张卡进行透支消费。截止2010年6月2日，邱某某使用尾号为5841的信用卡共透支消费本金人民币15500元；截止2010年7月20日，彭某某交由邱某某使用的尾号为5866的信用卡共透支消费本金人民币11348元，此后两张卡再未进行还款。2014年3月23日、6月18日，农业银行通过邮政速递分别向邱某某、彭某某预留的工作单位建阳区某路某北路某贸易商行发送催收信函，同年11月30日，向邱某某、彭某某所留的家庭住址建阳区某镇某村某号、某号（两个门牌××均发送催收信函。2014年6月24日、7月28日、8月28日，农业银行向两人进行电话催收。2014年9月14日，农业银行工作人员前往二被告人位于建阳区某镇某村某号的住处进行催收。邱某某、彭某某在经发卡银行多次催收后超过三个月仍未归还所透支钱款。2015年6月26日，农业银行工作人员向公安

悱某某、彭某某信用卡诈骗一审刑事判决书福建省南平市建阳区人民法院刑事判决书（2016）闽0703刑初16号：被告人邱某某、彭某某被控信用卡诈骗一案，福建省南平市建阳区人民检察院于2016年1月1日以潭检公刑诉〔2015〕235号起诉书向本院提起公诉并建议适用简易程序。本院于同日立案，于2016年1月14日决定对本案适用普通程序并依法组成合议庭，于2016年7月29日公开开庭审理了本案。福建省南平市……