妨害信用卡管理罪 （2014）崂刑初字第251号

本院认为，被告人苏某甲冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处；被告人陈某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪，依法亦应惩处。公诉机关指控被告人苏某甲信用卡诈骗、被告人陈某妨害信用卡管理的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立；所提量刑建议符合法律规定，予以采纳。关于被告人苏某甲的辩护人所提公诉机关指控被告人苏某甲构成信用卡诈骗罪的事实不清、证据不足的辩护意见，经查，被告人苏某甲在侦查阶段曾多次供述其伙同他人实施信用卡诈骗活动并负责提取赃款，该供述与被告人陈某的供述、证人黄某的证言及电子证物检查结论、银行录像截图等证据能相互印证，足以认定被告人苏某甲实施信用卡诈骗的犯罪事实，故对此辩护意见不予采纳。关于被告人陈某的辩护人所提被告人陈某犯罪情节较为轻微的辩护意见，经查，被告人陈某非法持有他人信用卡，数量较大，其犯罪情节不属较为轻微，故对此辩护意见不予采纳；所提该系初犯、偶犯、到案后认罪态度较好的辩护意见，理由正当，予以采纳；所提对其判处一年以下有期徒刑或者适用缓刑的量刑意见，综合考量被告人陈某的犯罪情节及危害后果，意见不当，不予采

经审理查明：一、信用卡诈骗被告人苏某甲伙同他人采取群发“您的中-行Ｅ令即将到期，需登录某网站激活”等内容的短信，欺骗中国银行银行卡持有人登陆钓鱼网站，后利用骗取的持卡人银行卡卡号及密码登陆中国银行官方网站，将持卡人账户内的资金转账至其他多个账户后取现的方式，骗取他人钱财。2013年1月11日12时许，被害人刘某乙收到上述诈骗短信后，在其位于本市崂山区的家中使用电脑登录网址进行操作，其输入银行卡号及密码后，账户内的资金被转走人民币499900元。另，2013年1月10日至12日期间，被告人苏某甲等人先后采取上述方式转走申某账户内人民币158000元、滕某账户内人民币37990元、赵某账户内人民币2300元、杨某账户内人民币6800元。后被告人苏某甲、陈某经过伪装后，从广东省东莞市等地的多家银行ＡＴＭ机上，转账及取现共计人民币483800元。二、妨害信用卡管理被告人陈某未经他人许可，非法持有户名为林某的中国农业银行银行卡1张（账号62×××15）、户名为何某的中国建设银行银行卡1张（账号62×××99）、户名为李某的中国工商银行银行卡2张（账号62×××15、62×××38）、户名为季某的

苏某甲信用卡诈骗罪、陈某妨害信用卡管理罪一审刑事判决书山东省青岛市崂山区人民法院刑事判决书（2014）崂刑初字第251号：青岛市崂山区人民检察院以青崂检刑诉（2014）230号起诉书指控被告人苏某甲犯信用卡诈骗罪、被告人陈某犯妨害信用卡管理罪，于2014年9月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。青岛市崂山区人民检察院指派代理检察员张小俊出庭支持公诉，被告人苏某甲、陈某及其……