信用卡诈骗 （2016）浙03刑初00042号

被告人侯具刚以非法占有为目的，伙同他人进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。关于侯具刚及辩护人提出主观上不明知，不构成信用卡诈骗罪的意见，经查，被告人侯具刚的供述、证人胡科军的证言、资金流向图、银行交易记录能够相互印证，证实侯具刚在明知pos机租赁人员利用银行结算存在时间差的漏洞在pos机上以刷一笔撤销一笔的方式骗取银行资金的情况下，仍提供pos机，并提供公司网银和银行卡转移所骗取的资金，事后分得93万元赃款，足以认定其主观上具有非法占有的故意，故侯具刚及辩护人辩称主观上不具有非法占有目的，不构成信用卡诈骗罪的意见于法不符，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人侯具刚犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月28日起至2028年2月27日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人侯具刚共同退赔违法所得人民币500.0713万元，返回给被害单位中国银行温州市分行。如不

被告人侯具刚以非法占有为目的，伙同他人进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。关于侯具刚及辩护人提出主观上不明知，不构成信用卡诈骗罪的意见，经查，被告人侯具刚的供述、证人胡科军的证言、资金流向图、银行交易记录能够相互印证，证实侯具刚在明知pos机租赁人员利用银行结算存在时间差的漏洞在pos机上以刷一笔撤销一笔的方式骗取银行资金的情况下，仍提供pos机，并提供公司网银和银行卡转移所骗取的资金，事后分得93万元赃款，足以认定其主观上具有非法占有的故意，故侯具刚及辩护人辩称主观上不具有非法占有目的，不构成信用卡诈骗罪的意见于法不符，不予采纳。据此，依照《中

浙江省温州市中级人民法院刑 事 判 决 书（2016）浙03刑初00042号公诉机关浙江省温州市人民检察院。被告人侯具刚。曾犯盗窃罪于2001年1月31日被判处有期徒刑十年六个月，2008年10月22日刑满释放。因本案于2015年2月28日被刑事拘留，同年4月3日被逮捕。现羁押于浙江省温州市鹿城区看守所。辩护人王洪磊，山东君诚仁和律师事务所律师。温州市人民检察院以温检公诉一处刑诉[2016]45号……