信用卡诈骗 （2016）皖06刑终151号

被告人韩家华以非法占有为目的，超过规定期限透支本金252492.07元，经发卡银行两次催收后超过三个月仍未归还，属恶意透支，且数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。韩家华归案后能如实供述主要犯罪事实，当庭自愿认罪，依法从轻处罚。韩家华对其所透支的款项依法应予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决：一、被告人韩家华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十五万元；二、被告人韩家华退赔中国工商银行股份有限公司淮北分行人民币二十五万二千四百九十二元零七分。韩家华上诉提出：其系自首，检举他人犯罪事实应认定为立功。其辩护人提出基本相同的辩护意见。二审查明的事实与原审一致。认定上述事实的证据均经原审举证、质证，合法、有效，对上述事实和证据本院予以确认。二审期间，韩家华检举他人犯罪线索，经公安机关侦查均未能查证属实。本院认为：上诉人韩家华以非法占有为目的，超过规定期限透支本金252492.07元，经发卡银行两次催收后超过三

被告人韩家华以非法占有为目的，超过规定期限透支本金252492.07元，经发卡银行两次催收后超过三个月仍未归还，属恶意透支，且数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。韩家华归案后能如实供述主要犯罪事实，当庭自愿认罪，依法从轻处罚。韩家华对其所透支的款项依法应予以退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决：一、被告人韩家华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十五万元；二、被告人韩家华退赔中国工商银行股份有限公司淮北分行人民

安徽省淮北市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）皖06刑终151号原公诉机关淮北市相山区人民检察院。上诉人（原审被告人）韩家华（曾用名张玉玲，已注销），女，1977年9月6日出生于安徽省淮北市，汉族，大专文化，淮北市米洋服饰有限公司法定代表人，户籍地淮北市相山区，住淮北市相山区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年12月3日被淮北市公安局相山分局花园派出所抓获，同日被淮北市公安局相山分局刑事拘留……