民间借贷纠纷 （2019）苏03民终4718号

根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉。本案中虽然黄建东提交了借款借据及银行转账记录，形式上满足借贷关系成立要件，但根据庭审查明的事实，黄建东、沙荣民双方的借款合同在国外签订，沙荣民在收到黄建东转账即转入案外人辛浩淼的银行账户，不符合一般借款习惯。且，通过沙荣民提供的录音证据判断涉案债务有赌资赌债的重大嫌疑。因此，本案中借贷行为已涉嫌“套路贷”等刑事犯罪，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关处理。综上，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条、《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条之规定，遂裁定：一、驳回黄建东的起诉。二、将本案移送公安机关处理。一审案件受理费31080元，退还黄建东。二审中，当事人均未提交新证据。本院认为，虽然黄建东提交了借款借据、银行转账记录以及照片，形式上符合借贷关系的成立要件，但根据查明的事实，黄建东、

根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉。本案中虽然黄建东提交了借款借据及银行转账记录，形式上满足借贷关系成立要件，但根据庭审查明的事实，黄建东、沙荣民双方的借款合同在国外签订，沙荣民在收到黄建东转账即转入案外人辛浩淼的银行账户，不符合一般借款习惯。且，通过沙荣民提供的录音证据判断涉案债务有赌资赌债的重大嫌疑。因此，本案中借贷行为已涉嫌“套路贷”等刑事犯罪，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关处理。综上，依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法

江苏省徐州市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏03民终4718号上诉人（原审原告）：黄建东，男，1971年4月6日生，汉族，个体工商户，住北京市海淀区。被上诉人（原审被告）：沙荣民，男，1966年8月16日生，汉族，个体工商户，住邳州市经济开发区。委托诉讼代理人：陈越，江苏众联成律师事务所律师。上诉人黄建东因与被上诉人沙荣民民间借贷纠纷一案，不服江苏省邳州市人民法院（2017）苏0382……