贷款诈骗 （2016）云04刑初7号

被告人白文辉以非法占有为目的，诈骗银行贷款达2922.479543万元，数额特别巨大，其行为构成贷款诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人白文辉提出该笔贷款系该行工作人员向其推荐，其没有诈骗故意，无法归还贷款的原因是国内铁矿石行业下滑的辩解，经查，被告人白文辉通过伪造虚假的买卖合同非法获取资金，造成数额较大资金不能归还，结合其公司的经营情况，可见其主观上具有非法占有的目的，对该辩解不予采纳。其辩护人提出被告人白文辉未实施以虚假合同诈骗贷款的行为，其行为是单位行为的辩护意见，经查，KRT公司和LX公司均为白文辉实际控制的公司，KRT公司与LX公司之间没有矿石交易，所签订的买卖合同是被告人白文辉指使他人伪造的，且被告人白文辉将贷款用于偿还个人债务和赌博，不属单位行为，对该辩护意见不予采纳。鉴于被告人白文辉到案后如实供述自己的罪行，对其予以从轻处罚。据此，为维护正常的金融秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人白文辉犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处没收财产人民币20万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先

被告人白文辉以非法占有为目的，诈骗银行贷款达2922.479543万元，数额特别巨大，其行为构成贷款诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人白文辉提出该笔贷款系该行工作人员向其推荐，其没有诈骗故意，无法归还贷款的原因是国内铁矿石行业下滑的辩解，经查，被告人白文辉通过伪造虚假的买卖合同非法获取资金，造成数额较大资金不能归还，结合其公司的经营情况，可见其主观上具有非法占有的目的，对该辩解不予采纳。其辩护人提出被告人白文辉未实施以虚假合同诈骗贷款的行为，其行为是单位行为的辩护意见，经查，KRT公司和LX公司均为白文辉实际控制的公司，KRT公司与LX公司之间没有矿石交易，所签订的买卖合同是被告

云南省玉溪市中级人民法院刑 事 判 决 书（2016）云04刑初7号公诉机关玉溪市人民检察院。被告人白文辉，男，1971年7月1日生，汉族，云南省易门县人，大专文化，居民。因本案于2015年3月25日被玉溪市公安局红塔分局刑事拘留，同年4月30日被逮捕。辩护人佘玮，云南世博律师事务所律师。玉溪市人民检察院以玉检刑诉（2016）9号起诉书，指控被告人白文辉犯贷款诈骗罪，于2016年1月27日向本院提……