金融行政管理（金融） （2019）鲁02行终495号
裁判要旨
《中国人民银行法》第三十二条第一款第八项规定：“中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的执行有关清算管理规定的行为进行检查监督。”《个人存款账户实名制度规定》（国务院第285号令）第七条规定：“在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证上的姓名和号码……不出示本人身份证件或不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。”第九条规定：“金融机构违反本规定第七条规定的，由中国人民银行给予警告，可以处1000元以上5000元以下的罚款；情节严重的，可以并处责令停产整顿……。”根据上述规定，被告有权对金融机构违规开立账户的行为进行查处。被告主张中国人民银行总行对于接到金融违法行为（含有关主体在执行支付结算管理规定方面的违规行为）的举报，要求各级职能部门依法及时接受、处理，并于接到举报之日起两个月内将处理结果告知诉求人，法律、法规对履行职责的期限另有规定的除外。因而本案被告具有处理原告涉案投诉举报的职责。 本案的争议焦点为被告对原告投诉的第三人违法开立结算账户问题的答复
摘要
《中国人民银行法》第三十二条第一款第八项规定：“中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的执行有关清算管理规定的行为进行检查监督。”《个人存款账户实名制度规定》（国务院第285号令）第七条规定：“在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证上的姓名和号码……不出示本人身份证件或不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。”第九条规定：“金融机构违反本规定第七条规定的，由中国人民银行给予警告，可以处1000元以上5000元以下的罚款；情节严重的，可以并处责令停产整顿……。
正文（节选）
山东省青岛市中级人民法院 行 政 判 决 书 （2019）鲁02行终495号 上诉人（原审原告）胡思水，男，1966年2月20日出生，汉族，住青岛市即墨区。 委托代理人吕彦龙，山东盈祥律师事务所律师。 被上诉人（原审被告）中国人民银行青岛市中心支行，住所地青岛市延安三路208号。 负责人王均坦，行长。 委托代理人戴华伟，中国人民银行青岛市中心支行工作人员。 委托代理人国晓娇，山东德衡律师事务所律师……