诈骗 （2019）鲁02刑终495号

（一）本案应当定性为套路贷犯罪。套路贷犯罪是犯罪嫌疑人、被告人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，虚构事实、隐瞒真相，与被害人签订虚假、阴阳借款合同等明显不利于被害人的各类合同，通过制造资金走账流水、肆意认定违约、转单平账，强立债权、虚增债务，进而向被害人索要虚高借款的行为。犯罪嫌疑人、被告人在向被害人索某过程中，还往往采用暴力、胁迫、软暴力、虚假诉讼等手段。从本案被告人实施的具体行为来看，表面上被告人赵令军等人在与被害人安某等人签订借款合同时，已明确告知合同上虚高部分为提前扣除的高额利息及手续费，到期按口头约定利率还款，各被害人同意并自愿签订借款合同。本案看似明码标价，但其本质符合套路贷的表现形式，理由如下: 1．制造民间借贷假象。本案被告人与被害人安某、史某1等人签订明显不利于被害人的虚高借款合同、房屋租赁、抵押合同，在安某、史某1等人无法偿还高额利息后，内部人员继续垫资作为偿还利息，并索要各种名目的违约金、中介费等，并让被害人再次用房屋抵押。赵令军等人明知存在不利于被害人的借款条件，会导致被害人必然还不上，先以实现房屋抵押权进行威胁，再提出继续借款垒高本金，以此达到侵吞被害人财物

（一）本案应当定性为套路贷犯罪。套路贷犯罪是犯罪嫌疑人、被告人以非法占有为目的，假借民间借贷之名，虚构事实、隐瞒真相，与被害人签订虚假、阴阳借款合同等明显不利于被害人的各类合同，通过制造资金走账流水、肆意认定违约、转单平账，强立债权、虚增债务，进而向被害人索要虚高借款的行为。犯罪嫌疑人、被告人在向被害人索某过程中，还往往采用暴力、胁迫、软暴力、虚假诉讼等手段。从本案被告人实施的具体行为来看，表面上被告人赵令军等人在与被害人安某等人签订借款合同时，已明确告知合同上虚高部分为提前扣除的高额利息及手续费，到期按口头约定利率还款，各被害人同意并自愿签订借款合同。本案看似明码标价，但其本质符合套路贷的表

山东省青岛市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2019）鲁02刑终495号 原公诉机关山东省青岛市黄岛区人民检察院。 上诉人（原审被告人）赵令军，男，1985年02月10日出生，汉族，大专文化，群众，青岛铭盛源房产经纪有限公司(原青岛闪电卓越投资咨询有限公司)负责人。户籍及住址山东省青岛市黄岛区。2018年7月27日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年8月31日被逮捕。现羁押于山东省青岛市黄岛看守所。……