（2017）豫05刑终168号

被告人谢金彪作为信用卡持卡人，以非法占有为目的，恶意透支34.583335万元，数额巨大，经多次催收后超过3个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪；天宝公司多次以欺骗手段，提供虚假购销合同，取得银行贷款共计4230万元，属情节特别严重，该单位已构成骗取贷款罪。根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第二百八十三条之规定，对应当认定为单位犯罪的案件，人民检察院只作为自然人起诉的，人民法院可以追究直接责任人员的刑事责任。被告人谢金彪作为天宝公司的法定代表人和直接负责人，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第一百七十五条之一、第三十条、第三十一条、第六十九条及《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第二百八十三条之规定，作出判决：被告人谢金彪犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；两罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币十五万元。上诉人谢金彪上诉及辩护人认为，1、公安办案人员许某对谢金彪存在诱供逼供，应当排除谢金彪在公安机关的供述。2、关于

被告人谢金彪作为信用卡持卡人，以非法占有为目的，恶意透支34.583335万元，数额巨大，经多次催收后超过3个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪；天宝公司多次以欺骗手段，提供虚假购销合同，取得银行贷款共计4230万元，属情节特别严重，该单位已构成骗取贷款罪。根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第二百八十三条之规定，对应当认定为单位犯罪的案件，人民检察院只作为自然人起诉的，人民法院可以追究直接责任人员的刑事责任。被告人谢金彪作为天宝公司的法定代表人和直接负责人，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第一百七十五条之一、第三十条、第三

河南省安阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2017）豫05刑终168号原公诉机关安阳市文峰区人民检察院。上诉人（原审被告人）谢金彪，男，1965年9月23日出生，汉族，小学文化，安阳县天宝物资有限责任公司法定代表人，住安阳县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，2015年2月21日被羁押于重庆市武隆县看守所，2015年3月1日被安阳市公安局直属分局刑事拘留，同年3月13日被逮捕。辩护人王春芳，河南义和信律师事……