挪用资金罪 （2019）浙0481刑初4号

本院认为，被告人周海波身为股份制商业银行的工作人员，利用职务上的便利，擅自挪用本单位资金计人民币952万余元，进行营利性活动，数额巨大，且至今未归还，其行为已构成挪用资金罪；被告人周海波以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等手段骗取他人钱财，计人民币25万余元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人周海波从某某银行辞职前挪用银行客户资金的行为构成挪用资金罪罪名成立，但被告人周海波从某某银行辞职后，已不具备职务上的便利，并隐瞒已从银行辞职的真相取得被害人钱款，且在明知辞职前挪用的资金无法收回的情况下仍用于此前相同的高风险投资，应认定其非法占有的主观目的，故被告人周海波从银行辞职后的相关行为构成诈骗罪。被告人周海波一人犯两罪，依法实行数罪并罚。归案后，被告人周海波能如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。辩护人辩护意见合理部分，予以采纳。

经审理查明，2014年5月，时任某某银行某某支行负责人的被告人周海波受某某银行的指派具体负责被害人的账户开户、存款及理财业务。后被告人周海波将上述5人某某银行账户内的资金，以基金认购等方式进行该商业银行的投资理财，2014年10月29日，户名为汤某1的某某银行账户转出2000000元，10月31日从他人处转入汤某1某某银行账户4200000元，该资金进出情况郑某1均明知。2015年2月开始，被告人周海波在未经得郑某1、王某（系郑某1妻子）同意的情况下，借征求王某是否续买某某银行的理财产品，从王某处获取上述5人身份证、银行卡，并以跨行转账、柜面通存取转账、POS机转账等方式，先后多次擅自将上述5人某某银行账户内的资金转账至其个人名下的某某银行及其他银行账户内，后其再分别转入青岛鲁银商品现货交易中心有限公司、贵州西南大宗商品交易中心有限公司、江苏交易场所登记结算有限公司、新华上海贵金属交易中心有限公司等现货交易平台，进行白银、黄金等现货交易，最终投入到上述交易平台内的资金未能收回。至2017年10月，被告人周海波从上述5人某某银行账户中，共计转出人民币9528166.64元，其中人民币26

浙江省海宁市人民法院刑事判决书（2019）浙0481刑初4号公诉机关浙江省海宁市人民检察院。被告人周海波（曾用名周浩），男，1986年10月9日出生于浙江省海宁市，汉族，大学本科文化，原系某某银行股份有限公司嘉兴海宁支行员工，住浙江省海宁市。因本案，2018年8月1日被刑事拘留，同年9月7日被依法逮捕。现羁押于海宁市看守所。辩护人褚国弟，浙江海翔律师事务所律师。浙江省海宁市人民检察院以海检刑诉[2……