票据诈骗 （2018）浙01刑初111号

被告人洪虎良、鲁万雯以非法占有为目的，结伙倪某等人，利用控制的空壳公司签发无资金保证的商业承兑汇票，并利用倪某银行负责人的身份及使用伪造的银行基础材料、私刻的银行印章等对商业承兑汇票予以贴现并转贴现给后手银行，骗取银行资金，数额特别巨大，其行为均已构成票据诈骗罪。被告人洪虎良为谋取巨额好处费，结伙倪某等人，利用倪某银行行长的身份及使用私刻的银行印章等假借民泰银行瓜沥支行名义贴现商业承兑汇票并转贴现给后手银行，骗取银行资金给出票企业使用，数额特别巨大，其行为已构成骗取贷款罪。被告人洪虎良使用虚假的身份证骗领银行卡，并多次将该虚假身份证用于酒店住宿、乘坐交通工具，情节严重，其行为已构成妨害信用卡管理罪和使用虚假身份证件罪。被告人陈志增作为银行工作人员，在金融业务活动中非法收受他人财物，为他人谋取利益，其行为已构成非国家工作人员受贿罪。被告人洪虎良一人犯数罪，依法应数罪并罚。公诉机关指控被告人洪虎良、鲁万雯、陈志增所实施的犯罪事实成立，但关于起诉书指控票据诈骗部分第2至6节事实，经审理认为，（1）在案证据证实，在上述5起事实中，光大国际公司、天津轧三钢铁公司、天津轧一钢铁公司因融资需要，经与

被告人洪虎良、鲁万雯以非法占有为目的，结伙倪某等人，利用控制的空壳公司签发无资金保证的商业承兑汇票，并利用倪某银行负责人的身份及使用伪造的银行基础材料、私刻的银行印章等对商业承兑汇票予以贴现并转贴现给后手银行，骗取银行资金，数额特别巨大，其行为均已构成票据诈骗罪。被告人洪虎良为谋取巨额好处费，结伙倪某等人，利用倪某银行行长的身份及使用私刻的银行印章等假借民泰银行瓜沥支行名义贴现商业承兑汇票并转贴现给后手银行，骗取银行资金给出票企业使用，数额特别巨大，其行为已构成骗取贷款罪。被告人洪虎良使用虚假的身份证骗领银行卡，并多次将该虚假身份证用于酒店住宿、乘坐交通工具，情节严重，其行为已构成妨害信用卡管

浙江省杭州市中级人民法院 刑 事 判 决 书 （2018）浙01刑初111号 公诉机关浙江省杭州市人民检察院。 被告人鲁万雯，女，1987年6月30日出生，汉族，江苏省东台市人，初中文化程度，无业，户籍地东台市。因涉嫌犯票据诈骗罪于2017年6月23日被刑事拘留，同年7月30日被逮捕。现羁押于杭州市看守所。 辩护人郭立人，浙江中格律师事务所律师。 辩护人马千里，江苏诚鑫律师事务所律师。 被告人洪虎……