信用卡诈骗罪 （2018）冀1125刑初327号

本院认为，被告人周向阳以非法占有为目的，在不具备合格条件的情况下办理信用卡或指使他人办理信用卡，并恶意透支72767.36元，数额较大；被告人门小松在明知被告人周向阳无还款能力的情况下，恶意透支43450.7元交周向阳使用，数额较大。二被告人的行为均构成信用卡诈骗罪。本案中，被告人周向阳教唆被告人门小松申办信用卡并套现归其使用，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人门小松在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人周向阳、门小松到案后均如实供述了其犯罪事实，可从轻处罚。案发后，二被告人的亲属代其偿还被害银行的经济损失，并得到被害银行的谅解，可酌情从轻处罚。综合本案具体情况，结合社区矫正机关意见，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，决定对被告人周向阳依法适用缓刑。

经审理查明：一、2017年3月6日，被告人周向阳与被告人门小松商量后，在明知周向阳已经拖欠他人款项无法归还的情况下，由门小松使用虚假的申报材料，并通过虚报收入向中国农业银行股份有限公司安平县支行开立了一张冀通ＥＴＣ信用卡（卡号为62×××66），信用额度为人民币3万元（以下货币计算单位均为人民币），后临时增额至4.5万元。领取信用卡后，门小松在明知自己及周向阳没有偿还能力的情况下，通过他人ｐｏｓ机套取现金交由周向阳偿还他人债务。2017年7月3日，门小松的信用卡出现逾期，截至2018年8月30日，该信用卡透支本金44450.7元。发卡银行于2018年1月份至3月份期间，通过拨打电话、邮寄信函、上门催收等方式催收，但周向阳、门小松一直对拖欠的债款拒不归还，并通过拒绝接听电话来逃避银行催收。二、2017年4月17日，被告人周向阳使用虚假的申报材料，并通过虚报收入向中国农业银行股份有限公司安平县支行开了一张一张冀通ＥＴＣ信用卡（卡号为62×××28），信用额度为1.5万元，后临时增额至3万元。领取信用卡后，周向阳通过他人ｐｏｓ机套取现金偿还个人债务。2017年7月3日，该信用卡出现逾期，截至

周向阳、门小松信用卡诈骗一审刑事判决书河北省安平县人民法院刑事判决书（2018）冀1125刑初327号：安平县人民检察院以安检公诉刑诉〔2018〕314号起诉书指控被告人周向阳、门小松犯信用卡诈骗罪，于2018年10月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安平县人民检察院指派代理检察员王坤出庭支持公诉，被告人周向阳、门小松到庭参加诉讼。现已审理终结安平县人民检察院指控，周向……