借款合同纠纷 （2020）辽14民终2215号

潘颖系卓信财富(北京)投资管理有限公司的员工，为了完成业绩，向陈静推荐卓信财富(北京)投资管理有限公司的理财产品，因陈静没有广发银行的账户，陈静将20万元转给潘颖，由潘颖以自己的名义购买理财产品。故本案并非系民间借贷关系，案涉款项实质是陈静通过潘颖在卓信财富(北京)投资管理有限公司的投资理财。而根据《最高人民法院关于审理经济纠乡案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定：人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。卓信财富(北京)投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案，葫芦岛市公安局龙港分局已作出立案告知书，对该案立案侦查。因本案有经济犯罪嫌疑，据上述法律规定，本案应驳回起诉，并将有关材料移送公安机关。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十四条第三项、第一百五十四条第一款第三项，《最高人民法院关于适用的解释》第二百零八条第三款之规定，裁定：驳回陈静的起诉。案件受理费4300.00元，予以退回。二审查明的案件事实与一审一致，本院予以确认。本院认为，通过一审双方提供的微信记录看，陈静转给潘

潘颖系卓信财富(北京)投资管理有限公司的员工，为了完成业绩，向陈静推荐卓信财富(北京)投资管理有限公司的理财产品，因陈静没有广发银行的账户，陈静将20万元转给潘颖，由潘颖以自己的名义购买理财产品。故本案并非系民间借贷关系，案涉款项实质是陈静通过潘颖在卓信财富(北京)投资管理有限公司的投资理财。而根据《最高人民法院关于审理经济纠乡案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定：人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。卓信财富(北京)投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款案，葫芦岛市公安局龙港分局已作出

辽宁省葫芦岛市中级人民法院民 事 裁 定 书(2020)辽14民终2215号上诉人（原审原告）：陈静，女，1980年3月4日生，汉族，无业，住沈阳市皇姑区委托诉讼代理人：甄军辉，辽宁灜沈律师事务所律师。委托诉讼代理人：袁学旺，辽宁灜沈律师事务所实习律师。被上诉人（原审被告）：潘颖，女，1975年10月11日生，汉族，龙港区移动公司职工，住葫芦岛市龙港区。被上诉人（原审被告）：赵中元，男，1975年……