集资诈骗 （2021）冀06刑终383号

被告人崔德臣未经国务院银行监督管理机构批准，非法向社会公开吸收公众存款，且集资后用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能归还，数额特别巨大，其行为侵犯了国家金融管理制度和公民的财产所有权，已构成集资诈骗罪。被告人张香芝、张便红、张文涛、刘翠未经国务院银行监督管理机构批准，非法向社会公开吸收公众存款，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。根据本案审理查明的事实，公诉机关指控的犯罪数额有误，应予更正。关于被告人崔德臣及其辩护人提出的崔德臣没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪，应构成非法吸收公众存款罪的辩解、辩护意见，经查，理据不足，不予采纳。关于公诉机关及辩护人提出的被告人张便红、张文涛、刘翠系从犯，应从轻或者减轻处罚的公诉及辩护意见，经查属实，予以从轻处罚。关于公诉机关及辩护人提出的被告人张香芝、张文涛、刘翠有自首情节，可以从轻或者减轻处罚的公诉及辩护意见，经查属实，予以从轻处罚。关于张便红的辩护人提出的张便红有自首情节的辩护意见，经查，张便红系案发后被强行带回公安机关接受调查，不符合自首的条件，该辩护意见

被告人崔德臣未经国务院银行监督管理机构批准，非法向社会公开吸收公众存款，且集资后用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能归还，数额特别巨大，其行为侵犯了国家金融管理制度和公民的财产所有权，已构成集资诈骗罪。被告人张香芝、张便红、张文涛、刘翠未经国务院银行监督管理机构批准，非法向社会公开吸收公众存款，数额巨大，其行为侵犯了国家的金融管理制度，已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。根据本案审理查明的事实，公诉机关指控的犯罪数额有误，应予更正。关于被告人崔德臣及其辩护人提出的崔德臣没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪，应构成非法吸收公众存款罪的辩解、辩护意见，

河北省保定市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 （2021）冀06刑终383号 原公诉机关河北省保定市徐水区人民检察院。 上诉人（原审被告人）张香芝，女，1955年5月16日出生于河北省保定市徐水区，汉族，中共党员，小学文化，农民，户籍地及捕前住址保定市徐水区。2019年7月24日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被保定市徐水区公安局刑事拘留，同日被取保候审，同年10月24日被保定市徐水区人民检察院取保候审……