（2012）深中法刑二终字第451号

上诉人王某违反国家规定，非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。上诉人王某使用其控制下的十五个对公银行账户接受客户对公银行账户钱款后，将客户款项转出到其控制下的多个个人银行账户，再转入客户指定的个人银行账号，该行为属于对公银行账号转账套现行为，掩盖了金融活动真实情况，妨害国家税务、金融等部门的监管，是一种独立于信用卡套现的非法资金支付结算业务，该部分应与上诉人王某个人招揽客户从事的非法经营业务（POS机套现）整体定性评价。上诉人王某在侦查阶段的多次供述和证人吴某某、刘某的证言相互印证，能够证实王某为他人自对公银行账号转账套现、从中收取手续费的事实。本案非法经营的数额经依法审计，在涉案账户上扣押的人民币577473.19元均系非法所得，上诉人王某及其辩护人对此提出异议并无法律依据。综上，相关上诉理由和辩护意见均无法律依据，本院不予采纳。原判认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，适用法律正确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十九条第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长　林　 福　 星

上诉人王某违反国家规定，非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为已构成非法经营罪。上诉人王某使用其控制下的十五个对公银行账户接受客户对公银行账户钱款后，将客户款项转出到其控制下的多个个人银行账户，再转入客户指定的个人银行账号，该行为属于对公银行账号转账套现行为，掩盖了金融活动真实情况，妨害国家税务、金融等部门的监管，是一种独立于信用卡套现的非法资金支付结算业务，该部分应与上诉人王某个人招揽客户从事的非法经营业务（POS机套现）整体定性评价。上诉人王某在侦查阶段的多次供述和证人吴某某、刘某的证言相互印证，能够证实王某为他人自对公银行账号转账套现、从中收取手续费的事实。本案非法

广东省深圳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2012）深中法刑二终字第451号原公诉机关深圳市福田区人民检察院。上诉人（原审被告人）王某，女。因涉嫌犯非法经营罪于2011年4月25日被抓获，同年4月27日被刑事拘留，同年5月30日被逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。辩护人欧阳某某，广东XX律师事务所律师。深圳市福田区人民法院审理深圳市福田区人民检察院指控原审被告人王某犯非法经营罪一案，于2012年……