融资融券交易纠纷；买卖合同纠纷 （2021）豫16民终910号

本案中，刘见成提供证券账户及资金，邓文强向证券账户汇入保证金并实际对证券账户进行操作，买卖股票，邓文强按双方约定的比例向刘见成支付一定的利息，双方的上述行为符合融资融券的法律特征，实质形成场外配资合同法律关系，双方之间并非民间借贷关系和不当得利关系。根据《中华人民共和国证券法》第一百四十二条规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准。《证券公司融资融券业务管理办法》第三条规定，证券公司开展融资融券业务，必须经证券监督管理委员会批准，未经批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户间，客户与他人间融资融券活动提供任何便利和服务。刘见成并不具备从事金融、证券业务的经营资质，双方之间的场外配资合同违反了上述法律、行政法规的强制性规定，应为无效合同。刘见成无权依照双方的约定要求邓文强支付利息和费用，对于邓文强已向刘见成支付的利息应冲抵本金。庭审中，刘见成已自愿放弃对利息的主张。众所周知，股市有风险，入市须谨慎，通过庭审，双方均不是炒股新手，对法律禁止“未依法取得融资融券资格的任何单位或个人与用资人进行场外配资”的法律规定应该是明知的，

本案中，刘见成提供证券账户及资金，邓文强向证券账户汇入保证金并实际对证券账户进行操作，买卖股票，邓文强按双方约定的比例向刘见成支付一定的利息，双方的上述行为符合融资融券的法律特征，实质形成场外配资合同法律关系，双方之间并非民间借贷关系和不当得利关系。根据《中华人民共和国证券法》第一百四十二条规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准。《证券公司融资融券业务管理办法》第三条规定，证券公司开展融资融券业务，必须经证券监督管理委员会批准，未经批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户间，客户与他人间融资融券活动提供任何便利和服务。刘见成并

河南省周口市中级人民法院民 事 判 决 书（2021）豫16民终910号上诉人（原审原告）：刘见成，男，汉族，1969年12月27日生，住郑州市金水区。委托诉讼代理人：周虎，河南文良律师事务所律师。委托诉讼代理人：杨柳青，河南文良律师事务所实习律师。被上诉人（原审被告）：邓文强，男，汉族，1987年3月1日生，住河南省西华县。上诉人刘见成因与被上诉人邓文强融资融券交易纠纷一案，不服河南省西华县人民……