民间借贷纠纷 （2018）闽07民终229号

吴腾辉长期借用范世英等22人（包含本案张丽华在内）不特定多数人的信用卡，以虚假交易等方式，违反国家规定，使用销售点终端机具（pos机）等方法，套取现金已超过100万元以上，吴腾辉与范世英等22人之间借卡套取现金及消费的行为可能涉嫌非法经营犯罪，需由公安机关立案侦查。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定：人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百二十四条第三项、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百零八条第三款规定，裁定：驳回张丽华的起诉。本院认为，吴腾辉向包括本案张丽华在内的22人借用信用卡，虚构交易套取现金，数额达100万元以上，可能存在经济犯罪嫌疑，一审法院裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关，符合法律规定。张丽华认为公安机关表示该案不存在涉嫌犯罪，未提供证据证明公安机关对吴腾辉的行为作出了不予立案的书面材料，其主张依据不足。对于张丽华提出其主张的18万元借款中有8万元是现金出借，而

张丽华、吴腾辉民间借贷纠纷二审民事裁定书 民间借贷纠纷

福建省南平市中级人民法院民 事 裁 定 书(2018)闽07民终229号上诉人（原审原告）:张丽华，男，1976年3月19日出生，汉族，住政和县。被上诉人（原审被告）:吴腾辉，男，1965年12月7日出生，汉族，住政和县。被上诉人（原审被告）：陈家妹，女，1969年12月16日出生，汉族，住政和县。上诉人张丽华因与被上诉人吴腾辉、陈家妹民间借贷纠纷一案，不服政和县人民法院（2017）闽0725民初……