非法经营 （2019）鲁06刑终626号

被告人毕某、许某违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，二被告人的行为均构成非法经营罪。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法从事资金结算业务、非法买卖外汇形式案件适用法律若干问题的解释》，非法经营数额在五百万以上的，应当认定为非法经营行为“情节严重”。对毕某关于犯罪数额错误的辩解，经查，银行卡交易明细及POS机刷卡明细能够证明套现、代还信用卡的数额为人民币共5789778元，代还信用卡数额为人民币2520566元，故对其辩解不予采信。被告人毕某归案后能如实供述主要犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人许某拒不供认犯罪事实，依法对其从重处罚。原审法院根据案件事实与情节依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）款、第六十七条第三款之规定，判决如下：1、被告人毕某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币四万元。2、被告人许某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四万元。原审法院宣判后，原审公诉机关认为判处适当，不予抗诉。原审被告人毕某、许某不服判决，提出上诉。毕某上诉理由如下：1.一审判决认定非法经营的

被告人毕某、许某违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机），以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，二被告人的行为均构成非法经营罪。根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法从事资金结算业务、非法买卖外汇形式案件适用法律若干问题的解释》，非法经营数额在五百万以上的，应当认定为非法经营行为“情节严重”。对毕某关于犯罪数额错误的辩解，经查，银行卡交易明细及POS机刷卡明细能够证明套现、代还信用卡的数额为人民币共5789778元，代还信用卡数额为人民币2520566元，故对其辩解不予采信。被告人毕某归案后能如实供述主要犯罪事实，依法可从轻处罚。被告人许某拒不供认犯罪事实，依法对其

山东省烟台市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2019）鲁06刑终626号原公诉机关山东省莱阳市人民检察院。上诉人（原审被告人）毕某，女，1966年3月24日出生于山东省莱阳市，汉族，初中文化，个体业主，住莱阳市。2018年5月4日因涉嫌犯非法经营罪被莱阳市公安局刑事拘留，同年6月8因涉嫌犯非法经营罪被逮捕。2019年11月3日被莱阳市人民法院取保候审。上诉人（原审被告人）许某，男，1966年8月1……