民间借贷纠纷 （2021）苏03民再96号

一、鲍嘉海是否涉嫌“套路贷”犯罪。“套路贷”是出借人假借民间借贷之名，通过诱使或迫使被害人签订金额虚高“借贷”协议、虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、隐匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有他人财物的违法犯罪活动。本案中，经查询信息系统，鲍嘉海在我省仅有本案这一起民间借贷纠纷。丁卫东等四人主张鲍嘉海在出借、索要借款过程中实施了相应违法犯罪行为，但并未对此完成举证证明责任。仅凭鲍嘉海出借借款时按月利率2%预扣利息以及签订众多借款凭证等事实并不能认定其涉嫌“套路贷”犯罪。并且，检察机关审查本案后也并未提出鲍嘉海涉嫌犯罪的检察建议。故一审法院认为，本案按照民事案件审理并裁判并不违反法律规定。二、鲍嘉海尚未受偿的本息数额。本案借贷双方之间存有多笔借款，双方均认可部分借款已经还清，鲍嘉海在原审中对已还清的借款也未予主张。但因双方无法对丁卫东等四人向鲍嘉海所有还款中每笔款项是否系偿还鲍嘉海所诉借款进行区分，故一审法院对双方之间的所有借款、还款予以清算，以确定鲍嘉海尚未受偿的本息数额。借款合同应以实际交付的金额作为本金计算利息。鲍嘉海在

一、鲍嘉海是否涉嫌“套路贷”犯罪。“套路贷”是出借人假借民间借贷之名，通过诱使或迫使被害人签订金额虚高“借贷”协议、虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、隐匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有他人财物的违法犯罪活动。本案中，经查询信息系统，鲍嘉海在我省仅有本案这一起民间借贷纠纷。丁卫东等四人主张鲍嘉海在出借、索要借款过程中实施了相应违法犯罪行为，但并未对此完成举证证明责任。仅凭鲍嘉海出借借款时按月利率2%预扣利息以及签订众多借款凭证等事实并不能认定其涉嫌“套路贷”犯罪。并且，检察机关审查本案后也并未提出鲍嘉海涉嫌犯罪的检察建议。故一

江苏省徐州市中级人民法院民 事 判 决 书（2021）苏03民再96号上诉人（原审被告）：李艳玲，女，1977年8月8日生，汉族，住徐州市鼓楼区。委托诉讼代理人：眭晓保，江苏金华星律师事务所律师。上诉人（原审原告）：鲍嘉海，男，1960年11月4日生，汉族，住徐州市。委托诉讼代理人：孔伟，上海吉亚律师事务所律师。原审被告：丁卫东，男，1969年10月7日生，汉族，住徐州市鼓楼区。原审被告：丁卫钢，……