贷款诈骗 （2016）鲁17刑终315号

被告人申保红以非法占有为目的，向银行提供虚假的证明文件骗取银行贷款150万元，后隐匿财产以逃避返还资金，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。被告人申保红使用虚假的财务报表、验资报告和审计报表向曹县建行借款150万元，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为，其在没有偿还贷款的情况下为赵某某出具虚假欠据，伙同杨某某将“宏”公司的产权转让给赵某某，隐匿财产逃避返还资金，具有非法占有的目的，故被告人申保红的行为性质系贷款诈骗，而非骗取贷款。鉴于被告人申保红的家人偿还部分贷款，予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，认定被告人申保红犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币六万元；责令被告人申保红退赔违法所得本金及利息。宣判后，原审被告人申保红不服，以本案系曹县申宏木业有限公司的单位犯罪，上诉人应承担直接负责的主管人员的责任和上诉人的行为构成骗取贷款罪，一审认定上诉人构成贷款诈骗罪，认定事实和适用法律错误等为由提出上诉。经审理查明，2005年7月上诉人申保红与妻子杨某某注册成立曹县申宏木业有限公司，上诉人申保红占50

被告人申保红以非法占有为目的，向银行提供虚假的证明文件骗取银行贷款150万元，后隐匿财产以逃避返还资金，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。被告人申保红使用虚假的财务报表、验资报告和审计报表向曹县建行借款150万元，客观上实施了虚构事实、隐瞒真相的行为，其在没有偿还贷款的情况下为赵某某出具虚假欠据，伙同杨某某将“宏”公司的产权转让给赵某某，隐匿财产逃避返还资金，具有非法占有的目的，故被告人申保红的行为性质系贷款诈骗，而非骗取贷款。鉴于被告人申保红的家人偿还部分贷款，予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，认定被告人申

山东菏泽市中级人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁17刑终315号原公诉机关山东省曹县人民检察院。上诉人（原审被告人）申保红，曹县申宏公司法定代表人。因涉嫌犯骗取贷款罪于2015年1月8日被抓获，次日被刑事拘留，同年2月14日因涉嫌犯合同诈骗罪被逮捕。辩护人杨银生，山东天清律师事务所律师。山东省曹县人民法院审理山东省曹县人民检察院指控被告人申保红犯贷款诈骗罪一案，山东省曹县人民法院于二Ｏ一五年……