非法吸收公众存款 （2019）浙0381刑初1619号

被告人翁卿友违反国家金融管理法律规定，结伙借用以“众筹”开设超市形式通过推介会等途径向社会不特定对象吸收资金，承诺超市的联创会员凭卡消费、超市盈利时三个月分红一次，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大或者有其他严重情节，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。 公诉机关指控的罪名成立。 被告人翁卿友在设计“众筹”形式开设超市时，出发点确实是销售商品、提供真实的消费服务，且对联创卡的消费期限、限额未作规定，与典型的十种变相吸收公众存款行为有一定的区别。 但是被告人翁卿友等发起人在“众筹”吸收400万元左右“投资”时，自身仅以联创卡充值形式合计投资22万元左右，联创会员的“投资”风险远远大于发起人；发起人在运营超市的过程中，将自己在中资公司投资获得的积分、“通某”，在超市中变现、获利，并因购买中资公司积分、“通某”耗费巨大资金最终导致超市流动资金不足，故其开设超市同时具备获得不当利益的一面；被告人翁卿友等仅“众筹”吸收400万元左右“投资”，固定资产投资、筹备宣传、充值送金卡等活动已经花费大半“投资”，在中资公司被查办前即已经出现赤字、流动资金不足的情形，对联创会员的“投资”返还由不

翁卿友非法吸收公众存款罪一审刑事判决书

浙江省瑞安市人民法院 刑 事 判 决 书 （2019）浙0381刑初1619号 公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。 被告人翁卿友，男，1981年2月24日出生，汉族，初中文化程度，经商，户籍所在地浙江省泰顺县。 因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月15日被瑞安市公安局刑事拘留，同年7月24日被逮捕。 现羁押在瑞安市看守所。 辩护人黄建，浙江信泰律师事务所律师。 瑞安市人民检察院以瑞检刑……