贷款诈骗 （2019）云01刑初90号

马某15、杨某11、余某2、赵某2、金某3作为银行工作人员，其证实内容与本人具有直接利害关系，且与在案的其他证人证言矛盾，故真实性存疑，本院不予采信，该意见本院予以采纳；其他指控证据经法庭质证，取证程序合法，内容客观真实，能够相互印证，形成证据锁链，本院予以采信。本院认为，被告人方某9以非法占有为目的，诈骗银行贷款人民币2959.6972万元，数额特别巨大，其行为构成贷款诈骗罪，依法应予以惩处。公诉机关指控方某9犯贷款诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。方某9到案后能如实供述基本犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。关于方某9及其辩护人所提其不构成贷款诈骗罪的意见，本院认为，在卷的司法会计鉴定意见、书证、证人杨某1、徐某1、颜某等人证言、方某9的供述相互印证证实，方某9采用虚假提供贷款人资产、保证人资产、使用虚假的经济合同编造贷款理由、假借他人名义等欺骗手段骗取银行贷款，骗取的贷款主要用于归还前期借款，少部分资金用于投入养殖场经营，且取得上述贷款期间处于各处举债、贷款以新还旧的状态，其在客观上已没有偿还贷款能力的情况下仍编造虚假贷款材料骗取本案涉案贷款，以新还旧，

马某15、杨某11、余某2、赵某2、金某3作为银行工作人员，其证实内容与本人具有直接利害关系，且与在案的其他证人证言矛盾，故真实性存疑，本院不予采信，该意见本院予以采纳；其他指控证据经法庭质证，取证程序合法，内容客观真实，能够相互印证，形成证据锁链，本院予以采信。本院认为，被告人方某9以非法占有为目的，诈骗银行贷款人民币2959.6972万元，数额特别巨大，其行为构成贷款诈骗罪，依法应予以惩处。公诉机关指控方某9犯贷款诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。方某9到案后能如实供述基本犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。关于方某9及其辩护人所提其不构成贷款诈骗罪的意见，本院认

云南省昆明市中级人民法院刑 事 判 决 书（2019）云01刑初90号公诉机关云南省昆明市人民检察院。被告人方正勇，男，1973年9月7日出生，汉族，初中文化，户籍所在地云南省昆明市寻甸回族彝族自治县），住云南省昆明市寻甸县。2018年1月19日因本案被刑事拘留，同年2月14日被逮捕。现羁押于云南省寻甸县看守所。辩护人高伟，云南和欣律师事务所律师。云南省昆明市人民检察院以昆检公一刑诉[2019]1……