（2015）娄中刑二初字第2号

被告人樊正华非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，信用卡诈骗数额巨大，其行为分别构成集资诈骗罪、信用卡诈骗罪。公诉机关起诉指控樊正华犯集资诈骗罪、信用卡诈骗罪的罪名成立，对樊正华应依法予以惩处。樊正华在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。樊正华到案后如实供述了自己的全部犯罪事实，是坦白，依法可从轻处罚。樊正华在公安机关立案后人民法院审判前已偿还全部透支款息，对其信用卡诈骗罪可以从轻处罚。公诉机关起诉指控樊正华非法集资2562.6万元，实际诈骗1603.188万元。经查，现有证据证明樊正华非法集资2317万元，实际诈骗1573.588万元。公诉机关指控的部分事实和数额证据不足，本院依法予以纠正。被告人樊正华及其辩护人提出，樊正华没有将借款占为己有的想法，主观上不具有非法占有的目的，其行为应属于非法吸收公众存款。理由是：樊正华没有以任何单位的名义借款，被害人称樊正华以金宝灵塔园公司或鑫信投资公司的名义借款的陈述与借据不符，不应采信；证明樊正华将集资款用于违法犯罪的证据只有其本人的供述，不能认定；樊正华没有挥霍借款，且其债权没有收回，其是

被告人樊正华非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，信用卡诈骗数额巨大，其行为分别构成集资诈骗罪、信用卡诈骗罪。公诉机关起诉指控樊正华犯集资诈骗罪、信用卡诈骗罪的罪名成立，对樊正华应依法予以惩处。樊正华在判决宣告以前一人犯数罪，应当数罪并罚。樊正华到案后如实供述了自己的全部犯罪事实，是坦白，依法可从轻处罚。樊正华在公安机关立案后人民法院审判前已偿还全部透支款息，对其信用卡诈骗罪可以从轻处罚。公诉机关起诉指控樊正华非法集资2562.6万元，实际诈骗1603.188万元。经查，现有证据证明樊正华非法集资2317万元，实际诈骗1573.588万元。公

湖南省娄底市中级人民法院刑 事 判 决 书（2015）娄中刑二初字第2号公诉机关湖南省娄底市人民检察院。被告人樊正华（别名凡正华），农民，娄底鑫信创业投资有限公司总经理。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年3月5日被刑事拘留，同年4月12日被逮捕，现羁押于娄底市看守所。辩护人谷雄伟。湖南省娄底市人民检察院以娄检公二刑诉（2015）9号起诉书指控被告人樊正华犯集资诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2015年3月……