民间借贷纠纷 （2021）甘02民终305号

王彦彬辩称，本案涉嫌虚假诉讼，马彩霞通过王彦彬和他人向不特定多人放贷，预先扣除利息，并通过其在网络平台上进行传销投资，故双方之间的资金往来频繁、数额巨大，实际借款人不是王彦彬，马彩霞违法高利放贷，应追究其责任。本院经审查，首先，原、被告双方均认可马彩霞通过王彦彬在网络CBK、龙爱量子、秦盟网络平台投资两百多万元，并发展下线，涉嫌传销。其次，根据王彦彬提交的证据及其陈述，显示本案存在借款外的数个第三人，马彩霞向他人高利出借款项，达到月利率3%，年利率36%，存在向他人提供多笔借款以赚取高额利息的目的。同时，2016年至2020年期间，马彩霞与王彦彬之间存在多笔数量的资金往来，且金额高达六百多万元，其中既有借款又有传销款且相互混合；再次，民间借贷是自然人之间、自然人与法人等相互之间，以货币或其他有价证券为标的进行资金融通的行为，马彩霞的行为显然不符合法律规定的民间借贷的认定。综上，本案可能涉嫌犯罪。根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条：“人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资等犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者

王彦彬辩称，本案涉嫌虚假诉讼，马彩霞通过王彦彬和他人向不特定多人放贷，预先扣除利息，并通过其在网络平台上进行传销投资，故双方之间的资金往来频繁、数额巨大，实际借款人不是王彦彬，马彩霞违法高利放贷，应追究其责任。本院经审查，首先，原、被告双方均认可马彩霞通过王彦彬在网络CBK、龙爱量子、秦盟网络平台投资两百多万元，并发展下线，涉嫌传销。其次，根据王彦彬提交的证据及其陈述，显示本案存在借款外的数个第三人，马彩霞向他人高利出借款项，达到月利率3%，年利率36%，存在向他人提供多笔借款以赚取高额利息的目的。同时，2016年至2020年期间，马彩霞与王彦彬之间存在多笔数量的资金往来，且金额高达六百多万元

甘肃省嘉峪关市中级人民法院 民 事 裁 定 书 （2021）甘02民终305号 上诉人（原审原告）：马彩霞，女，1967年4月18日出生，回族，住甘肃省嘉峪关市xxx。 委托诉讼代理人：聂卿元，甘肃衡轩律师事务所律师。 被上诉人（原审被告）：王彦彬，男，1972年12月24日出生，汉族，住甘肃省嘉峪关市xxx。 被上诉人（原审被告）：王平，女，1974年12月8日出生，汉族，住甘肃省嘉峪关市xxx……