民间借贷纠纷 （2021）苏12民终402号

涉及花巧兰的民间借贷案件较多，起诉至一审法院的己有20余件，案涉标的额达480余万元。花巧兰涉嫌未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，金额在20万元以上；其承诺在一定期限内还本付息，但到期后不予归还，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，其行为涉嫌非法吸收公众存款犯罪，应当驳回起诉，依法将案件线索、材料移送公安机关。一审法院依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项及《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，裁定：驳回曹桂桐的起诉，本案移送公安机关。本院认为，考量花巧兰所涉民间借贷案件数量及金额，其行为涉嫌非法吸收公众存款犯罪，且公安机关已对其立案侦查，故一审法院将本案移送公安机关，并无不当。同时因本案涉嫌刑事犯罪，故本案中不对花巧兰借款主体身份问题进行民事评价。综上，一审裁定适用法律正确，本院予以维持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百七十条第一款第一项、第一百七十一条规定，裁定如下：驳回上诉，维持原裁定。本裁定为终审裁定。审

涉及花巧兰的民间借贷案件较多，起诉至一审法院的己有20余件，案涉标的额达480余万元。花巧兰涉嫌未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，金额在20万元以上；其承诺在一定期限内还本付息，但到期后不予归还，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，其行为涉嫌非法吸收公众存款犯罪，应当驳回起诉，依法将案件线索、材料移送公安机关。一审法院依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第（三）项及《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，裁定：驳回曹桂桐的起诉，本案移送

江苏省泰州市中级人民法院民 事 裁 定 书（2021）苏12民终402号上诉人（原审被告）：花巧兰，女，1969年10月1日生，汉族，住昆山市。被上诉人（原审原告）：曹桂桐，男，1941年6月15日生，汉族，住泰州市姜堰区。上诉人花巧兰因与被上诉人曹桂桐民间借贷纠纷一案，不服江苏省泰州市姜堰区人民法院（2020）苏1204民初3880号民事裁定，向本院提起上诉。本院受理后依法组成合议庭对本案进行了……