诈骗 （2021）陕01刑终421号

被告人麻万银、魏英兵、李源、刘明以非法占有为目的，假借民间借贷之名，利用被害人急需用钱、缺乏理智认知之机，诱使被害人签订双倍借款协议，制造虚假资金走账流水等方式形成虚高债权债务关系，并以收取“家访费”、“手续费”等名义获取非法利益，后以威胁被害人不按时还款则以虚高借条要求还款及支付高额逾期利息的方式催收钱款，达到非法占有的目的，其中，被告人麻万银参与诈骗既遂37200元，未遂56800元；被告人魏英兵参与诈骗既遂15000元，未遂44000元；被告人李源参与诈骗既遂15000元，未遂25500元；被告人刘明参与诈骗既遂22200元，未遂12800元，被告人麻万银、魏英兵涉案数额巨大，被告人李源、刘明涉案数额较大，四被告人实施的上述套路贷行为已构成诈骗罪，且部分行为构成共同犯罪。西安市雁塔区人民检察院指控四被告人所犯罪名成立。唯起诉书指控被告人麻万银诈骗被害人李某某、被告人麻万银、李源于2019年1月17日诈骗被害人白某某两笔事实无转账记录予以印证，及被告人麻万银参与2019年4月15日诈骗白某某的事实不清，故不予支持。鉴于被告人麻万银如实供述涉案事实，具有坦白情节，且当庭自愿认罪，对被

被告人麻万银、魏英兵、李源、刘明以非法占有为目的，假借民间借贷之名，利用被害人急需用钱、缺乏理智认知之机，诱使被害人签订双倍借款协议，制造虚假资金走账流水等方式形成虚高债权债务关系，并以收取“家访费”、“手续费”等名义获取非法利益，后以威胁被害人不按时还款则以虚高借条要求还款及支付高额逾期利息的方式催收钱款，达到非法占有的目的，其中，被告人麻万银参与诈骗既遂37200元，未遂56800元；被告人魏英兵参与诈骗既遂15000元，未遂44000元；被告人李源参与诈骗既遂15000元，未遂25500元；被告人刘明参与诈骗既遂22200元，未遂12800元，被告人麻万银、魏英兵涉案数额巨大，被告人李源

陕西省西安市中级人民法院 刑 事 裁 定 书 (2021)陕01刑终421号 原公诉机关西安市雁塔区人民检察院。 上诉人（原审被告人）麻万银，曾用名麻万龙，男，1989年1月16日出生，汉族，高中文化程度，自由职业者，户籍所在地甘肃省民勤县，2019年5月28日因本案被抓获，5月30日因涉嫌犯诈骗罪被西安市公安局高新分局刑事拘留，同年7月3日被逮捕，现羁押于西安市看守所。 辩护人薛武孝，北……