集资诈骗 （2016）辽01刑终2号

被告人王维以非法占有为目的，虚构事实等诈骗方法非法集资，数额特别巨大，以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成直接经济损失数额超过20万元，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成集资诈骗罪、骗取贷款罪、妨害信用卡管理罪。被告人王维实施骗取贷款、妨害信用卡管理行为后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，且赔偿被害人部分损失，故可对此两种罪行依法从轻或者减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十五条之一第一款、第一百七十七条之一第一款（二）、第六十七条第一款、第六十九条、第三十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，认定被告人王维犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币四十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币十万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币五十五万元；责令被告人王维退赔四十五位被害人损失，已扣押物品依实际价值折抵被害人损失；责令被告人王维退赔中国农业银行股份有限公司嵩县支行经济损失人民币二十

被告人王维以非法占有为目的，虚构事实等诈骗方法非法集资，数额特别巨大，以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成直接经济损失数额超过20万元，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成集资诈骗罪、骗取贷款罪、妨害信用卡管理罪。被告人王维实施骗取贷款、妨害信用卡管理行为后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，且赔偿被害人部分损失，故可对此两种罪行依法从轻或者减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十五条之一第一款、第一百七十七条之一第一款（二）、第六十七条第一款、第六十九条、第三十六条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，认定被告人王维犯

辽宁省沈阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）辽01刑终2号原公诉机关沈阳市东陵区人民检察院。上诉人（原审被告人）王维，男，1987年3月25日出生于河南省嵩县，汉族，初中文化，系辽宁锦鼎投资有限公司实际经营者，捕前住河南省嵩县。因涉嫌犯贷款诈骗罪于2014年8月18日被刑事拘留，同年9月23日被取保候审；因涉嫌集资诈骗罪于2014年12月12日被刑事拘留，2015年1月16日被逮捕。现羁……