贷款诈骗 （2021）津03刑终149号

被告人孙晓军、韩飞、王汉明等人以非法占有为目的，结伙使用虚假的证明文件，多次诈骗金融机构的贷款，其中孙晓军诈骗数额累计达74万元，属数额特别巨大；韩飞、王汉明诈骗数额达36万元，均属数额巨大，其行为均已构成贷款诈骗罪，且系共同犯罪；被告人孙晓军、杨智慧等人以欺骗手段取得银行贷款，并给银行造成重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪，且系共同犯罪，均应当依法予以惩处。公诉机关指控被告人孙晓军、韩飞、王汉明犯贷款诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持；但指控被告人孙晓军、杨智慧犯贷款诈骗罪不当，本院予以纠正，孙晓军及其辩护人所持孙晓军的行为构成骗取贷款罪的辩解及辩护意见成立，本院予以采纳。关于辩护人所持建议认定被告人孙晓军、韩飞、王汉明在共同犯罪中是从犯的辩护意见，经查，本案现有证据足以认定，孙晓军不仅与贷款银行工作人员周捷等人事先通谋，而且在本案共同犯罪中起到组织、指挥作用，系当然的主犯；韩飞、王汉明作为中介人员在串通诈骗银行贷款过程中的地位和作用虽低于孙晓军等人，在共同犯罪中罪责相对较轻，但要高于其他下游中介人员和贷款人，不宜认定为从犯。该辩护意见均不能成立，本院均不予

被告人孙晓军、韩飞、王汉明等人以非法占有为目的，结伙使用虚假的证明文件，多次诈骗金融机构的贷款，其中孙晓军诈骗数额累计达74万元，属数额特别巨大；韩飞、王汉明诈骗数额达36万元，均属数额巨大，其行为均已构成贷款诈骗罪，且系共同犯罪；被告人孙晓军、杨智慧等人以欺骗手段取得银行贷款，并给银行造成重大损失，其行为均已构成骗取贷款罪，且系共同犯罪，均应当依法予以惩处。公诉机关指控被告人孙晓军、韩飞、王汉明犯贷款诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持；但指控被告人孙晓军、杨智慧犯贷款诈骗罪不当，本院予以纠正，孙晓军及其辩护人所持孙晓军的行为构成骗取贷款罪的辩解及辩护意见成立，本院予

天津市第三中级人民法院刑 事 裁 定 书（2021）津03刑终149号原公诉机关天津市滨海新区人民检察院。上诉人（原审被告人）孙晓军，男，1979年7月6日出生于山西省襄垣县，汉族，大专文化，无业，住所地天津市西青区（户籍地××）。2019年10月31日因涉嫌犯贷款诈骗罪被刑事拘留，同年12月6日被逮捕。现羁押于天津市滨海新区第一看守所。原审被告人韩飞，男，1978年10月7日出生于天津市静海区，……