集资诈骗 （2014）并刑初字第20号

被告人许兵、吕瑞萍以民银公司的名义采取虚构投资项目、假借受投资项目方委托、伪造投资项目方印章、捏造有土地抵押用于承担风险等手段，以先前返利、变相付高利息为诱饵，骗取投资人的信任，以向青龙旅游项目、红岩石材项目、元源物流项目、养老院项目投资入股、委托理财的形式，共计骗取投资人867人次，合同金额4397.0075万元，实际诈骗金额3528.336万元。其行为已构成集资诈骗罪。且数额特别巨大。公诉机关指控罪名成立。被告人刘京平、邹丽、张某、魏波、闫虎非法吸收公众存款，且数额较大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。关于被告人许兵及其辩护人辩称：许兵没有诈骗，民银公司是正常的民间借贷，所募集款项投到养老院，其他三个项目与其无关的辩解理由和辩护人关于青龙旅游、红岩石材、物流公司项目与被告人许兵无关，被告人许兵不构成集资诈骗罪。被告人许兵的行为当以非法吸收公众存款定罪的辩解理由和辩护意见，经查，有被害人报案材料和民银公司的工商资料，包括同案犯吕瑞萍、张某、魏波、闫虎等人证实被告人许兵系民银公司的法人，负责公司全面运作，组织指挥业务经理刘京平和其他业务员采用虚构集资项目，在以先前返利、

被告人许兵、吕瑞萍以民银公司的名义采取虚构投资项目、假借受投资项目方委托、伪造投资项目方印章、捏造有土地抵押用于承担风险等手段，以先前返利、变相付高利息为诱饵，骗取投资人的信任，以向青龙旅游项目、红岩石材项目、元源物流项目、养老院项目投资入股、委托理财的形式，共计骗取投资人867人次，合同金额4397.0075万元，实际诈骗金额3528.336万元。其行为已构成集资诈骗罪。且数额特别巨大。公诉机关指控罪名成立。被告人刘京平、邹丽、张某、魏波、闫虎非法吸收公众存款，且数额较大，扰乱金融秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。关于被告人许兵及其辩护人辩称：许兵没有诈骗，民银公司是正常的民间借贷，所

山西省太原市中级人民法院刑 事 判 决 书（2014）并刑初字第20号公诉机关太原市人民检察院。被害人代表贾某，男，汉族，1937年7月7日出生，住山西省太原市。被害人代表高明，男，汉族，1945年12月17日出生，住山西省太原市。被害人代表贺某，男，汉族，1936年4月29日出生，住山西省太原市。被害人代表李某1，女，汉族，1954年3月11日出生，住山西省太原市。被害人代表秦某，女，汉族，19……