非法经营 （2017）粤03刑终1627号

上诉人杨泽滨、杨泽灏无视国家法律，使用销售点终端机具以虚构交易方式向信用卡持有人直接支付现金，情节特别严重，其行为均已构成非法经营罪，依法应予刑罚处罚。上诉人杨泽滨在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应按其参与或组织指挥的全部犯罪处罚。上诉人杨泽灏受雇佣参与犯罪，可认定为从犯，依法予以减轻处罚。本案非法套现金额没有经专业机构审计，系侦查机关根据银盛公司提供的交易资料自行统计得出，在统计时有些借记卡金额从非法套现金额中剔除了，有些没有剔除，信用卡持有人刷卡后哪些提现哪些转帐没有区分。部分到案接受调查的信用卡持有人虽认可在上诉人处有刷卡行为，但不认可系非法套现，而称系从上诉人处购买烟酒，在没有客观证据证实的情况下，单凭被告人供述认定信用卡持卡人在上诉人处的刷卡记录全部为非法套现金额，证据链上存在瑕疵，辩护人对此提出质疑不无道理。但本案大量的转帐记录显示，信用卡持有人刷卡后通过转帐提走刷卡款项占全部信用卡套现金额的大部分，本案刷卡套现金额超过4000万元，即使扣除信用卡持有人刷卡后通过现金提走刷卡款项部分，本案能够认定的非法套现金额，仍远超过法定情节特别严重的犯罪数额标准，原审按本案犯罪情节

上诉人杨泽滨、杨泽灏无视国家法律，使用销售点终端机具以虚构交易方式向信用卡持有人直接支付现金，情节特别严重，其行为均已构成非法经营罪，依法应予刑罚处罚。上诉人杨泽滨在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应按其参与或组织指挥的全部犯罪处罚。上诉人杨泽灏受雇佣参与犯罪，可认定为从犯，依法予以减轻处罚。本案非法套现金额没有经专业机构审计，系侦查机关根据银盛公司提供的交易资料自行统计得出，在统计时有些借记卡金额从非法套现金额中剔除了，有些没有剔除，信用卡持有人刷卡后哪些提现哪些转帐没有区分。部分到案接受调查的信用卡持有人虽认可在上诉人处有刷卡行为，但不认可系非法套现，而称系从上诉人处购买烟酒，在没有客观

广东省深圳市中级人民法院刑 事 判 决 书（2017）粤03刑终1627号原公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。上诉人（原审被告人）杨泽滨。因本案于2016年6月16日被羁押，次日被刑事拘留，2016年7月20日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。辩护人ＸＸ，广东((律师事务所律师。上诉人（原审被告人）杨泽灏。因本案于2016年6月16日被羁押，次日被刑事拘留，2016年7月20日被逮捕。现羁押于深圳……