集资诈骗 （2015）浙杭刑初字第107号

被告人周红雅以非法占有为目的，使用诈骗方法向社会不特定公众非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。关于被告人周红雅及其辩护人提出周红雅不具有非法占有故意的辩解和辩护意见，经审理认为，1、被告人周红雅采用口口相传的方式，以高额利息为诱饵，通过高某、张某甲、任某向李某甲、李某乙、章某、许某乙、朱某甲、刘某、王某乙、陈某乙、王某甲、钟某、方某、朱某乙、朱某丙等包括其自身亲友在内的社会不特定公众非法集资，其行为具有“非法性、公开性、利诱性、社会性”的典型特征，且造成被害人损失数额上亿元，损失数额特别巨大。2、被告人周红雅身为隆泰羊毛衫厂会计，在没有任何经营实体和抵御风险能力的情况下从事资金拆借生意致巨额资金缺口形成，后隐瞒实际已经没有履约能力的真相，以“后债归还欠债”的方式，以高息为诱通过非法集资维系资金链，直至资金链断裂不能归还；且集资期间周红雅还有20余次前往澳门赌博，购置轿车等挥霍行为，故确认其具有非法占有之故意，周红雅之行为符合集资诈骗罪的构成。被告人周红雅及其辩护人所提相应辩解、辩护意见，没有事实和法律依据，本院不予采纳。被告人周红雅犯罪后主动投案，并能如

被告人周红雅以非法占有为目的，使用诈骗方法向社会不特定公众非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。关于被告人周红雅及其辩护人提出周红雅不具有非法占有故意的辩解和辩护意见，经审理认为，1、被告人周红雅采用口口相传的方式，以高额利息为诱饵，通过高某、张某甲、任某向李某甲、李某乙、章某、许某乙、朱某甲、刘某、王某乙、陈某乙、王某甲、钟某、方某、朱某乙、朱某丙等包括其自身亲友在内的社会不特定公众非法集资，其行为具有“非法性、公开性、利诱性、社会性”的典型特征，且造成被害人损失数额上亿元，损失数额特别巨大。2、被告人周红雅身为隆泰羊毛衫厂会计，在没有任何经营实体和抵御风险能力

浙江省杭州市中级人民法院刑 事 判 决 书（2015）浙杭刑初字第107号公诉机关浙江省杭州市人民检察院。被告人周红雅。因涉嫌犯诈骗罪于2014年4月2日被刑事拘留，同年5月7日被逮捕。现羁押于杭州市萧山区看守所。辩护人张义良、陈小英。浙江省杭州市人民检察院以杭检刑诉（2015）101号起诉书指控被告人周红雅犯集资诈骗罪，于2015年7月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案……