民间借贷纠纷 （2019）闽02民终2653号

本案系民间借贷纠纷。本案的争议焦点：谁是本案讼争借款的实际借款人。陈成发认为，李展经中间人介绍，以耕农公司上市为由借款，并要求打入耕农公司股东林月银账户，陈成发按要求将借款打入林月银账号，李展承认所借款项没有进入公司账户，故以转账凭证所体现的收款人林月银为实际借款人。退一步而言，即使李展是以个人名义借款。在李展已是失信被执行人，林月银仍将其个人账户给李展收支相应款项，逃避法院执行监管，也违反中国人民银行《账户管理办法》等金融监管规定，存在明显恶意。林月银出借银行账户的行为是违反金融管理法规的违法行为，人民法院除应当依法收缴出借账户的非法所得并可以按照有关规定处以罚款外，还应区别不同情况追究出借人相应的民事责任，故各被告应当承担连带责任向陈成发偿还相应款项。耕农公司、林月银、李玉书认为，林月银与陈成发互不认识，不曾约定任何借款以及利息的事项。李展并非以耕农公司名义向陈成发借款，而是以个人名义向陈成发借款，借用其母亲林月银的银行卡账户收款，实际借款人是李展，10000元转款也是李展借用林月银账号转给陈成发的。一审法院，民间借贷纠纷案件中主张民间借贷关系成立并生效的一方当事人对借贷合同订立和

本案系民间借贷纠纷。本案的争议焦点：谁是本案讼争借款的实际借款人。陈成发认为，李展经中间人介绍，以耕农公司上市为由借款，并要求打入耕农公司股东林月银账户，陈成发按要求将借款打入林月银账号，李展承认所借款项没有进入公司账户，故以转账凭证所体现的收款人林月银为实际借款人。退一步而言，即使李展是以个人名义借款。在李展已是失信被执行人，林月银仍将其个人账户给李展收支相应款项，逃避法院执行监管，也违反中国人民银行《账户管理办法》等金融监管规定，存在明显恶意。林月银出借银行账户的行为是违反金融管理法规的违法行为，人民法院除应当依法收缴出借账户的非法所得并可以按照有关规定处以罚款外，还应区别不同情况追究出借

福建省厦门市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2019）闽02民终2653号 上诉人（原审原告）：陈成发，男，1954年11月3日出生，汉族，住福建省厦门市集美区。 委托诉讼代理人：曾春华，北京大成（厦门）律师事务所律师。 委托诉讼代理人：洪小玲，北京大成（厦门）律师事务所律师。 被上诉人（原审被告）：厦门耕农集团有限公司，住福建省厦门市思明区湖滨南路388号36B室（国贸大厦）。 法定代表人：……