集资诈骗 （2017）冀09刑终580号

被告人晋河平与李某（另案处理）、被告人张云涛预谋。被告人晋河平通过出资建设“众信财富”网络借贷平台，安排被告人王春雷教授海兴众信公司员工制作假标，派人进行财务监管，掌控海兴众信公司财务状况，指导帮助李某（另案处理）、被告人张云涛发布虚假借贷信息，以诈骗方法进行非法集资，明知是网民投资款而以加盟费的名义大量转移资金，具有非法占有目的。被告人张云涛与李某（另案处理）在被告人晋河平的指导下共同起意建立公司，明知公司经营模式是以发布虚构借贷信息的诈骗方法进行非法集资，仍进行工商登记注册公司，开办用于收取集资款的银行卡，签署网上第三方支付协议，签发虚假借款合同，对公司QQ群里的投资人安抚等形式进行经营，且被告人张云涛明知该经营模式没有归还能力，仍采用晋河平等人传授的经营模式骗取网民资金，并将网民资金用于给付加盟费，造成巨额集资款不能归还，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条的规定，应当认定被告人张云涛具有非法占有目的。据此，被告人晋河平、被告人张云涛的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪共同犯罪，共计骗取集资款1660565

被告人晋河平与李某（另案处理）、被告人张云涛预谋。被告人晋河平通过出资建设“众信财富”网络借贷平台，安排被告人王春雷教授海兴众信公司员工制作假标，派人进行财务监管，掌控海兴众信公司财务状况，指导帮助李某（另案处理）、被告人张云涛发布虚假借贷信息，以诈骗方法进行非法集资，明知是网民投资款而以加盟费的名义大量转移资金，具有非法占有目的。被告人张云涛与李某（另案处理）在被告人晋河平的指导下共同起意建立公司，明知公司经营模式是以发布虚构借贷信息的诈骗方法进行非法集资，仍进行工商登记注册公司，开办用于收取集资款的银行卡，签署网上第三方支付协议，签发虚假借款合同，对公司QQ群里的投资人安抚等形式进行经营，

河北省沧州市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2017）冀09刑终580号原公诉机关河北省海兴县人民检察院。上诉人（原审被告人）晋河平，女，1983年8月19日出生，，汉族，专科毕业，山东省青岛广发嘉信有限公司法定代表人，户籍所在地山东省滨州市滨城区，捕前住山东省青岛市李沧区。2015年2月7日因涉嫌犯集资诈骗罪，被泊头市公安局刑事拘留，2015年3月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被转逮捕，201……