民间借贷纠纷 （2021）冀04民终1727号

被告李怀平与原告申海洋签订借款合同，原告依约将款项转到被告李怀平指定的账户上，双方形成民间借贷关系。被告主张原告申海洋系通过吸收他人资金，以营利为目的向不特定对象提供借款，该借款合同无效，并要求本院调查原告案涉借款的来源。对此，本院认为，法定明确要求调查款项来源的适用对象是虚假民间借贷诉讼，与本案存在的真实借贷关系不符，且被告也未提交证据证明案涉借贷关系发生前，原告与他人或信贷机构发生过借贷关系。现实中，民事主体间进行借贷情形非常普遍，职业放贷的认定要求具备“反复、多次”的本质特征。从次数而言，《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第一条第二款规定“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或者其他名义出借资金10次以上。具体到本案中，除案涉借款外，以被告提交的2014年1月28日出借他人另一笔款项，原告仅2次借贷行为，与上述10次以上标准差距甚远。综前所述，被告主张案涉借款合同无效的依据不足，不予采纳。被告应依约承担借款合同义务。根据2021年1月1日施行的修正后的《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第三十一条规定，自2

被告李怀平与原告申海洋签订借款合同，原告依约将款项转到被告李怀平指定的账户上，双方形成民间借贷关系。被告主张原告申海洋系通过吸收他人资金，以营利为目的向不特定对象提供借款，该借款合同无效，并要求本院调查原告案涉借款的来源。对此，本院认为，法定明确要求调查款项来源的适用对象是虚假民间借贷诉讼，与本案存在的真实借贷关系不符，且被告也未提交证据证明案涉借贷关系发生前，原告与他人或信贷机构发生过借贷关系。现实中，民事主体间进行借贷情形非常普遍，职业放贷的认定要求具备“反复、多次”的本质特征。从次数而言，《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第一条第二款规定“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，指2

河北省邯郸市中级人民法院 民 事 判 决 书 （2021）冀04民终1727号 上诉人（原审被告）：李怀平，男，1973年12月7日出生，汉族，住邯郸市丛台区。 委托诉讼代理人：刘静，河北紫微星律师事务所律师。 委托诉讼代理人：张建薇，河北紫微星律师事务所律师。 上诉人（原审被告）：邯郸市旭泰贸易有限公司，住所地河北省邯郸市复兴区户村镇跨世特工业区。 法定代表人：李怀平，公司总经理。 委托诉讼代理……