吸收客户资金不入账 （2015）常刑二终字第107号之二

被告人何某甲作为银行的工作人员，吸收客户资金不入账，数额巨大且造成重大损失，其行为已构成吸收客户资金不入账罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十七条第一款、第六十四条之规定，以被告人何某甲犯吸收客户资金不入账罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元；判决对被告人何某甲未退出的赃款，继续予以追缴并发还相应的被害人。上诉人何某甲的上诉理由及其辩护人的辩护意见为：何某甲没有以银行名义向冯某等人借款，其与冯某等人之间是民间借贷关系，不构成吸收客户资金不入账罪。江苏省常州市人民检察院出庭检察员当庭发表的主要意见为：原审法院认定事实清楚，证据确实充分，量刑恰当，建议驳回上诉，维持原判。本院经审理查明的事实与原审人民法院认定的事实一致。原审判决列举的认定本案事实的证据已在一审开庭审理时当庭宣读、出示并质证，本院对一审判决书所列证据予以确认。本院审理过程中，上诉人何某甲及其辩护人、出庭检察员均未提交新的证据。关于上诉人何某甲及其辩护人所提不构成吸收客户资金不入账罪的上诉理由及辩护意见，经查，被害人冯某、姚某丙、许某、陈某的陈述与相关转贷借款协议、理财协议能够相互印证，证实何某甲以所在银行的名

被告人何某甲作为银行的工作人员，吸收客户资金不入账，数额巨大且造成重大损失，其行为已构成吸收客户资金不入账罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十七条第一款、第六十四条之规定，以被告人何某甲犯吸收客户资金不入账罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元；判决对被告人何某甲未退出的赃款，继续予以追缴并发还相应的被害人。上诉人何某甲的上诉理由及其辩护人的辩护意见为：何某甲没有以银行名义向冯某等人借款，其与冯某等人之间是民间借贷关系，不构成吸收客户资金不入账罪。江苏省常州市人民检察院出庭检察员当庭发表的主要意见为：原审法院认定事实清楚，证据确实充分，量刑恰当，建议驳回上诉，维持原判。本院经审理

江苏省常州市中级人民法院刑 事 裁 定 书(2015)常刑二终字第107号之二原公诉机关江苏省常州市天宁区人民检察院。上诉人(原审被告人)何某甲。2014年10月15日因涉嫌犯吸收客户资金不入账罪被刑事拘留，同年11月20日被取保候审，2015年10月21日被逮捕。现羁押于常州市看守所。辩护人谭东明，江苏常运律师事务所律师。辩护人聂荣华，江苏东晟律师事务所律师。江苏省常州市天宁区人民法院审理江苏省……