集资诈骗 （2013）聊刑二初字第5号

被告人贺福会以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，采用隐瞒真相、虚构资金用途的方法，向社会公众募集资金，其行为已构成集资诈骗罪，且数额特别巨大；违反国家金融管理法律法规，未经国家有关主管部门核准，采取出具凭证、承诺在一定期限内还本付息的手段，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。关于被告人贺福会所提“在投案前半个月左右才知道涉案三份借款合同是王某甲伪造的，自己没有欺骗各被害人，且是各被害人主动来投资的，因自己为挣取差额利息将集资款项投给王某甲和张某甲未能收回，才致使不能偿还各被害人的借款，没有诈骗的故意，不构成集资诈骗罪，应以非法吸收公众存款罪定罪”的辩解理由及其辩护人所提“公诉机关指控的集资诈骗数额过高，姜某甲、曹某甲等20名被害人的1570.4万元借款不符合集资诈骗罪的构成要件，应予以扣除”的辩护意见。本院综合分析如下：关于对被告人贺福会2012年6月1日之前非法集资行为的定性问题。第一，被告人贺福会辩解将集资款高利放给了王某甲和张某甲，被害人刘某甲证明贺福会将部分集资款转给了王某甲和张某甲，银行凭证显示贺福会、马某甲等人账户与王某甲、张

被告人贺福会以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，采用隐瞒真相、虚构资金用途的方法，向社会公众募集资金，其行为已构成集资诈骗罪，且数额特别巨大；违反国家金融管理法律法规，未经国家有关主管部门核准，采取出具凭证、承诺在一定期限内还本付息的手段，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。关于被告人贺福会所提“在投案前半个月左右才知道涉案三份借款合同是王某甲伪造的，自己没有欺骗各被害人，且是各被害人主动来投资的，因自己为挣取差额利息将集资款项投给王某甲和张某甲未能收回，才致使不能偿还各被害人的借款，没有诈骗的故意，不构成集资诈骗罪，应以非法吸收公众存款罪定罪”

山东省聊城市中级人民法院刑 事 判 决 书（2013）聊刑二初字第5号公诉机关山东省聊城市人民检察院。被告人贺福会，女，1979年1月24日出生于山东省阳谷县，汉族，初中文化，住阳谷县。2012年6月15日主动投案，同年6月16日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年7月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪被逮捕。现羁押于聊城市看守所。辩护人赵永革，河南百特律师事务所律师。山东省聊城市……