（2016）豫17刑终160号

上诉人宋卫东以虚构借款用途、用款期限和高利回报、提供虚假担保等为诈骗手段，利用借款的形式，向他人大量吸收资金，其行为具有非法集资性质；其明知无法返还全部借款的情况下，仍继续借款，且其借款中，除小部分用于返还本金和支付高息外，大部分被其随意处分，或不能说明去向，其实际用于经营活动的资金，与其吸收资金明显不成比例；在巨额借款未返还的情况下，其又与郭芳一起逃匿，逃避返还借款，故其非法占有目的明显；其非法吸收资金数额特别巨大，侵犯了他人财产所有权，扰乱了国家金融秩序，其行为已构成集资诈骗罪。郭芳参与其中部分场次的借款，属于共犯，其行为亦构成集资诈骗罪。在共同犯罪中，宋卫东系主犯；郭芳系从犯，可以对其减轻处罚。案发前，上诉人已经归还的本金或利息，不计入集资诈骗数额之内。上诉人宋卫东在巨额借款无法归还，明知没有偿还能力的情况下，以非法占有为目的，以向金融机构提供虚假的证明文件，骗取金融机构贷款305万元，数额特别巨大，其行为构成贷款诈骗罪。宋卫东、郭芳到案后，如实供述了犯罪事实，可以从轻处罚。宋卫东犯数罪，应实行数罪并罚。关于上诉人宋卫东上诉及庭审中辩称，其行为不构成集资诈骗罪及贷款诈骗罪，原判认

上诉人宋卫东以虚构借款用途、用款期限和高利回报、提供虚假担保等为诈骗手段，利用借款的形式，向他人大量吸收资金，其行为具有非法集资性质；其明知无法返还全部借款的情况下，仍继续借款，且其借款中，除小部分用于返还本金和支付高息外，大部分被其随意处分，或不能说明去向，其实际用于经营活动的资金，与其吸收资金明显不成比例；在巨额借款未返还的情况下，其又与郭芳一起逃匿，逃避返还借款，故其非法占有目的明显；其非法吸收资金数额特别巨大，侵犯了他人财产所有权，扰乱了国家金融秩序，其行为已构成集资诈骗罪。郭芳参与其中部分场次的借款，属于共犯，其行为亦构成集资诈骗罪。在共同犯罪中，宋卫东系主犯；郭芳系从犯，可以对其减

河南省驻马店市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）豫17刑终160号原公诉机关河南省汝南县人民检察院。上诉人（原审被告人）宋卫东，男，1974年11月8日出生，汉族，个体户。因涉嫌犯诈骗罪、集资诈骗罪、贷款诈骗罪，于2015年5月15日被汝南县公安局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪、集资诈骗罪、贷款诈骗罪，经汝南县人民检察院批准，于2015年6月19日被汝南县公安局逮捕。现羁押于汝南县看守所。上诉人……