民间借贷纠纷 （2021）甘11执200号

周伊慧等10名出借人作为自然人，在借款合同的签订及债权转让中没有载明个人基本情况，北京东方联合投资管理有限公司以居间人名义参与其间，在借款人未按协议约定履行还款义务时，出借人均将协议项下全部债权无偿且无条件自动转让给悠融资产管理（上海）有限公司，由悠融资产管理（上海）有限公司进行追索，可视为北京东方联合投资管理有限公司以民间借贷为业，变相吸收他人资金用于向不特定的公众发放贷款，且北京东方联合投资管理有限公司亦无发放贷款资质。依据中国银行保险监督管理委员会、中华人民共和国公安部、国家市场监督管理总局、中国人民银行于2018年4月16日发布的《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》（银保监发〔2018〕10号，以下简称《通知》）第三条：未经有权机关依法批准，任何单位和个人不得设立从事或者主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动；《通知》第四条：民间借贷中，出借人的资金必须是其合法收入的自有资金，禁止吸收或变相吸收他人资金用于借贷；《通知》第五条：对以提供服务、销售商品为名，实际收取高额利息（费用）变相发放贷款行为应予严厉打击。合法的借贷关系受法律保护。李宝娃作为借

周伊慧等10名出借人作为自然人，在借款合同的签订及债权转让中没有载明个人基本情况，北京东方联合投资管理有限公司以居间人名义参与其间，在借款人未按协议约定履行还款义务时，出借人均将协议项下全部债权无偿且无条件自动转让给悠融资产管理（上海）有限公司，由悠融资产管理（上海）有限公司进行追索，可视为北京东方联合投资管理有限公司以民间借贷为业，变相吸收他人资金用于向不特定的公众发放贷款，且北京东方联合投资管理有限公司亦无发放贷款资质。依据中国银行保险监督管理委员会、中华人民共和国公安部、国家市场监督管理总局、中国人民银行于2018年4月16日发布的《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》（

甘肃省定西市中级人民法院执 行 裁 定 书（2021）甘11执200号申请执行人：悠融资产管理（上海）有限公司，住所地上海市静安区沪太路。法定代表人：梁晓伟，该公司总经理。委托代理人：孙雪薇，系该公司职工。被执行人：李宝娃，男，汉族，住甘肃省定西市通渭县陇阳乡。申请执行人悠融资产管理（上海）有限公司与被执行人李宝娃民间借贷纠纷一案，悠融资产管理（上海）有限公司依据北海仲裁委员会作出的北仲案字(20……