违法发放贷款 （2018）鲁17刑终52号

被告人李兴振身为银行工作人员贷款发放的第一责任人，应对其负责发放的贷款中的贷款人及担保人的收入情况、偿付能力等负有审查、考查义务，在发放贷款过程中未认真履行职责发放贷款158万元，数额巨大，尚有131.136万元逾期未收回，侵犯了国家的金融管理制度，其行为构成违法发放贷款罪，依法应予以惩罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，判决：被告人李兴振犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。宣判后，被告人李兴振提出上诉。其上诉的主要理由是：（1）一审判决认定的发放给刘某3、李某2、程某的85万元贷款调查准确，没有瑕疵，不应构成犯罪；（2）发放贷款是单位的责任，应认定为单位犯罪，不应由其一人承担责任；（3）在接到侦查人员的电话后自己到公安机关，并如实供述，应构成自首。辩护人的辩护意见是：（1）本案应认定为单位犯罪。（2）不应将程某、李某2、刘某3三人的借款数额认定为本案的犯罪数额。（3）本罪的定罪量刑标准不应参照《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》的规定。（4）应认定李兴振有自首情节。经二审审理查明的事实和证据与一

李兴振违法发放贷款二审刑事裁定书 违法发放贷款

山东省菏泽市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2018）鲁17刑终52号原公诉机关山东省郓城县人民检察院。上诉人（原审被告人）李兴振，男，1969年3月15日出生于山东省郓城县，汉族，大学文化，郓城县农村商业银行股份有限公司黄泥冈支行客户经理，住郓城县。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2017年6月2日被刑事拘留，同年6月15日被逮捕。辩护人戚聿革，山东贵和律师事务所律师。山东省郓城县人民法院审理山东省郓城……