骗取贷款、票据承兑、金融票证 （2017）浙07刑终87号

被告单位中奥置业以欺骗手段取得银行贷款1.83亿元，属于刑法规定的“有其他特别严重情节”，被告单位的行为已构成骗取贷款罪。被告人余有昌系中奥置业骗取贷款行为直接负责的主管人员，其行为已构成骗取贷款罪。原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，审判程序合法。针对上诉理由，经查：1、在案证据相印证，证实被告人余有昌系被告单位中奥置业法定代表人，2013年12月以来，为使中奥置业获得贷款，余有昌多次指使公司财务总监吴某1提供虚假的财务报表等资料，并虚构资金用途，向浙商银行义乌分行申请贷款共计人民币2亿元，后实际取得贷款1.83亿元，但上述款项未按贷款合同约定用于支付工程款，而是被转移用于归还其他债务，且无证据证实浙商银行义乌分行及其工作人员明知财务报表等申请贷款资料是虚假的、贷款资金用途与约定不符。被告单位中奥置业、被告人余有昌的行为符合刑法规定的骗取贷款罪的构成要件，依法应以骗取贷款罪论处。2、浙商银行义乌分行与中奥置业约定贷款2亿元，同时约定中奥置业以财务咨询费的名义返还该行1700万元。根据本案证据，该1700万元已事实上返还给该分行。故应从实际骗取的贷款数额中扣除。被告单位中奥

被告单位中奥置业以欺骗手段取得银行贷款1.83亿元，属于刑法规定的“有其他特别严重情节”，被告单位的行为已构成骗取贷款罪。被告人余有昌系中奥置业骗取贷款行为直接负责的主管人员，其行为已构成骗取贷款罪。原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，审判程序合法。针对上诉理由，经查：1、在案证据相印证，证实被告人余有昌系被告单位中奥置业法定代表人，2013年12月以来，为使中奥置业获得贷款，余有昌多次指使公司财务总监吴某1提供虚假的财务报表等资料，并虚构资金用途，向浙商银行义乌分行申请贷款共计人民币2亿元，后实际取得贷款1.83亿元，但上述款项未按贷款合同约定用于支付工程款，而是被转移用于归还其

浙江省金华市中级人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙07刑终87号原公诉机关浙江省义乌市人民检察院。上诉人（原审被告单位）浙江中奥置业有限公司，法定代表人余有昌，住所地金华市婺州街718号。诉讼代表人余琦玮，男，1993年12月20日出生，系被告单位员工。辩护人徐亚军，浙江训和律师事务所律师。辩护人樊安宏，湖南宏声律师事务所律师。上诉人（原审被告人）余有昌，男，1954年11月16日出生于浙江……