诈骗 （2016）浙03刑终1427号

在案证据中，银行交易明细证实，2012年9月21日14时46分，被害人许某和向麻潘西转账5万元，次日9时56分，许某和向麻潘西转账95.47万元；还款凭证及发票证实，永嘉科信小额贷款股份有限公司（以下简称科信公司）于2012年10月25日从许某和处收回2012年9月21日发放、2012年10月25日到期的贷款本金100万元、利息18666.67元。银行交易明细能和还款凭证及发票相互印证，证实许某和在从科信公司处取得高息借款后的次日早上就将钱转给麻潘西，可见，该笔借款系许某和高息借取后交付麻潘西，并非许某和闲置资金，且许某和仅因联合担保申请贷款与麻潘西认识，许主动将自己的高息取得款项转给麻潘西用于偿还高利贷的可能性较小。同时，许某和交付的100万元，与证人邱某提到的贷款保证金金额相等，与麻潘西需偿还第三人夏国斌高利贷金额130万元出入较大。因此许某和有关100万元系贷款保证金的陈述具有可信性，麻潘西相关辩解与事实和常理不符。证人邱某的证言证实许某和曾电话咨询其是否要打贷款保证金给麻潘西；麻潘西与许某和的通话录音显示，许某和两次提到其提供的款项是保证金，责问麻潘西为何挪作他途，麻潘西均未提

在案证据中，银行交易明细证实，2012年9月21日14时46分，被害人许某和向麻潘西转账5万元，次日9时56分，许某和向麻潘西转账95.47万元；还款凭证及发票证实，永嘉科信小额贷款股份有限公司（以下简称科信公司）于2012年10月25日从许某和处收回2012年9月21日发放、2012年10月25日到期的贷款本金100万元、利息18666.67元。银行交易明细能和还款凭证及发票相互印证，证实许某和在从科信公司处取得高息借款后的次日早上就将钱转给麻潘西，可见，该笔借款系许某和高息借取后交付麻潘西，并非许某和闲置资金，且许某和仅因联合担保申请贷款与麻潘西认识，许主动将自己的高息取得款项转给麻潘西用

浙江省温州市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）浙03刑终1427号原公诉机关浙江省永嘉县人民检察院。上诉人（原审被告人）麻潘西，男，1984年2月9日出生于浙江省永嘉县，汉族，初中文化，经商，住永嘉县。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年6月16日被刑事拘留，同年7月1日被逮捕。辩护人朱永德、林浩森，浙江震瓯律师事务所律师。浙江省永嘉县人民法院审理永嘉县人民检察院指控原审被告人麻潘西犯诈骗罪一案，……