票据纠纷 （2015）淄商终字第549号

由原告提供的莱州市金田机械有限公司开具的承兑转让证明，可以认定原告系基于业务关系取得了涉案汇票，但此证据仅能证明原告曾经合法持有过该承兑汇票，而由原告提供的董兆起出具的收到条可以认定，原告取得涉案票据后，于2011年11月8日主动将涉案票据交给了案外人董兆起进行贴现。2011年11月25日董兆起因涉嫌非法经营罪，被章丘市公安局立案侦查，原告未能从董兆起处收回贴现款。原告主张被告在向第三人进行贴现时未尽到审核义务，导致原告受到损失，故要求被告承担赔偿责任。对此，该院认为，第三人向被告申请贴现的时间是在2011年11月14日，此时董兆起尚未被章丘市公安局立案侦查。因此，原告未收回票据款项是因为董兆起的犯罪行为造成的，与被告办理贴现的行为不具有法律上的因果关系。因此，原告要求被告对其承担赔偿责任的诉讼请求，于法无据，不应支持。据此，依照相关法律规定，判决：驳回原告章丘金利经贸有限公司的诉讼请求。案件受理费15241.00元，由原告章丘金利经贸有限公司负担。宣判后，上诉人金利公司不服一审判决，向本院提起上诉称：一、涉案银行承兑汇票的失票及汇票款的损失虽然与董兆起、刘成强等人的行为有关，但山东文

由原告提供的莱州市金田机械有限公司开具的承兑转让证明，可以认定原告系基于业务关系取得了涉案汇票，但此证据仅能证明原告曾经合法持有过该承兑汇票，而由原告提供的董兆起出具的收到条可以认定，原告取得涉案票据后，于2011年11月8日主动将涉案票据交给了案外人董兆起进行贴现。2011年11月25日董兆起因涉嫌非法经营罪，被章丘市公安局立案侦查，原告未能从董兆起处收回贴现款。原告主张被告在向第三人进行贴现时未尽到审核义务，导致原告受到损失，故要求被告承担赔偿责任。对此，该院认为，第三人向被告申请贴现的时间是在2011年11月14日，此时董兆起尚未被章丘市公安局立案侦查。因此，原告未收回票据款项是因为董兆

山东省淄博市中级人民法院民 事 判 决 书（2015）淄商终字第549号上诉人（原审原告）：章丘市金利经贸有限公司（以下简称金利公司）。住所地：山东省章丘市明水赭山工业园。法定代表人：丁文军，经理。委托代理人：武光磊，山东舜凯律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：中国工商银行股份有限公司淄博分行（以下简称淄博工行）。住所地：淄博市张店区金晶大道***号。负责人：王世明，行长。委托代理人：李伟，该单……