民间借贷纠纷 （2019）苏13民终4690号

宿迁二建公司的借贷行为涉嫌非法集资犯罪，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安。依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项规定，一审法院裁定：驳回李玲的起诉。案件受理费收取1824元（李玲预交），保全申请费1370元，合计3194元，退还李玲。二审中，当事人没有提交新证据。二审查明事实与一审查明事实一致。本院认为，宿迁二建公司向多人吸收存款，且均约定了高额利息，其行为属于《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条规定的“不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动”情形，其行为已经给国家金融管理秩序造成严重损害，侵害了公共利益，应作否定性评价。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。故一审裁定认定宿迁二建公司的借贷行为涉嫌非法集资犯罪并驳回起诉，并无不当。综上，上诉人李玲的上诉请求不能成立，本院不予

宿迁二建公司的借贷行为涉嫌非法集资犯罪，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安。依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第五条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百五十四条第一款第三项规定，一审法院裁定：驳回李玲的起诉。案件受理费收取1824元（李玲预交），保全申请费1370元，合计3194元，退还李玲。二审中，当事人没有提交新证据。二审查明事实与一审查明事实一致。本院认为，宿迁二建公司向多人吸收存款，且均约定了高额利息，其行为属于《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条规定的“不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动”情形，其行为已经给

江苏省宿迁市中级人民法院民 事 裁 定 书（2019）苏13民终4690号上诉人（原审原告）：李玲，女，1972年5月7日出生，住宿迁市宿城区。被上诉人（原审被告）：宿迁市第二建筑工程有限公司，住所地宿迁市宿城区马陵路**。法定代表人：徐士友，该公司总经理。上诉人李玲因与被上诉人宿迁市第二建筑工程有限公司（以下简称宿迁二建公司）民间借贷纠纷一案，不服宿迁市宿城区人民法院（2019）苏1302民初5……