合同诈骗 （2017）沪01刑初90号

三名被告人的行为符合贷款诈骗罪的构成要件，应认定构成贷款诈骗罪。主要理由是：（1）能够认定三名被告人主观上的非法占有目的。其一，各名被告人在融资过程中采取了欺骗的方法。本案与借款保函、保兑函相关联的公章、法人章、授信审批通知书、用印申请单等均系伪造，两次核保面签时邹磊、马宗耀分别冒充B银行青岛分行领导与员工，B银行青岛分行贵宾室系违规借用，张某在签订合同时冒充A公司副总经理。其二，从资金去向看，骗取钱款被被告人任意处置、挥霍。第一笔融资款到账后，除C公司使用近3亿元外，马肖并没有将其余资金按约定主要投入A公司，而是将大部分资金随意拆借给他人或个人使用、挥霍，且未对借款方资信、项目真实性等进行严格审查，大部分借款亦未设定抵押担保，致使出借资金绝大部分未能收回。对于第二笔融资，马肖、邹磊等人就是为了填补第一笔钱款到期不能归还的漏洞而实施，马宗耀对此明知并继续参与实施，且邹磊在没有设定抵押担保的情况下，将第二笔资金中的2.62亿余元以全价收购债权的形式随意拆借他人，进一步扩大了损失。其三，本案尚有巨额钱款未能归还。至案发，尚有6.7亿余元没有归还。（2）从实际出资方看，两笔被骗资金源于银行发

诉马肖合同诈骗罪一案一审刑事裁定书 合同诈骗

上海市第一中级人民法院刑 事 判 决 书（2017）沪01刑初90号公诉机关上海市人民检察院第一分院。被告人马肖，男，1962年11月18日出生于黑龙江省齐齐哈尔市，汉族，大专文化，系Z公司（以下简称Z公司）董事长、Y公司（以下简称Y公司）法定代表人，户籍所在地黑龙江省齐齐哈尔市建华区，暂住地山东省青岛市市南区；因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年8月20日被刑事拘留，同年9月23日因涉嫌犯合同诈骗罪被……