民间借贷纠纷 （2019）粤0606民初7674号
裁判要旨
融信公司未提供证据证实周群辉出借给李文武的相应款项来源于周群辉此前存入投哪公司的自有投资资金，又未提供证明周群辉与投哪公司之间资金管理及结算情况的相应证据予以佐证确实是周群辉个人借款给李文武。 相应还款的收取亦由第三方机构从李文武的指定银行账户扣收，但融信公司亦未提供证据证实扣收的款项按债权转让协议的约定已相应支付给了周群辉。 周群辉是旺金公司的佛山分公司员工，旺金公司同为投哪公司、润荣公司、臻昌公司的唯一股东，原告融信公司系投哪公司合作服务商。 融信公司与润荣公司等人之间及这些主体之间就涉案借款业务存在密切的利益往来关系。 本案案情与（2018）粤0606民初16578号案件的案情基本一致，除了合同主体（债务人）、金额等不同外，其他约定均基本相同。 因此本院认定：融信公司与周群辉之间就本案债权不存在真实的债权转让关系，融信公司与旺金公司、投哪公司、润荣公司、臻昌公司系以单位受让自然人之间民间借贷债权的合法形式掩盖其合作开展向不特定自然人发放贷款业务、并以咨询服务费、风险处置押金、GPS费等形式实现收取高额利息的目的。 依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条规定：“未经国务院银
摘要
佛山融信世纪商务咨询有限公司与李文武民间借贷纠纷一审民事判决书
正文（节选）
文书内容广东省佛山市顺德区人民法院民 事 判 决 书（2019）粤0606民初7674号原告：佛山融信世纪商务咨询有限公司，住所地广东省佛山市顺德区大良中区马地街2号新基商厦五层商铺E22、E23A室。 法定代表人：宋方文，总经理。 委托诉讼代理人:何开轫，原告的员工。 被告：李文武，男，1989年9月28日出生，汉族，住湖南省衡阳县，原告佛山融信世纪商务咨询有限公司（以下简称融信公司）与被告李文……