民间借贷纠纷 （2017）辽01民终7043号

……关于被告人黄毅辉及其辩护人提出被告人与证人之间系个人借贷关系，其行为不构成公诉机关指控罪名的辩解和辩护意见。经查，现有宋学田、金国光、袁素荣等多名证人证言证实，被告人黄毅辉在担任沈阳农村商业银行股份有限公司长白分理处主任期间，利用职务便利，以银行“倒贷”及银行提升业绩需要资金为由，吸收资金不入账或挪用客户资金进行营利活动事实，故对该辩解及辩护意见与事实不符，不予采纳。……判决如下：一、被告人黄毅辉犯吸收客户资金不入账罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年；根据数罪并罚的原则，决定执行的刑罚为有期徒刑十四年，并处罚金人民币三十万元，依法上缴国库。……二、责令被告人黄毅辉退赔赃款人民币2.093亿元。”案外人黄毅辉于2016年7月7日接受一审法院另案[（2016）辽0102民初7316号]询问时表示：我曾经以自己名义向金晓梅借款二次，分别是1500万元和500万元，用于我作为隐名股东的永泰投资的经营；以我个人名义打的条，但是本案金晓梅要求其加盖农商银行长白分理处的公章，就是本案卷宗中的借条（复印件），1500万元款项打到金晓梅弟弟金国光账号里，金

……关于被告人黄毅辉及其辩护人提出被告人与证人之间系个人借贷关系，其行为不构成公诉机关指控罪名的辩解和辩护意见。经查，现有宋学田、金国光、袁素荣等多名证人证言证实，被告人黄毅辉在担任沈阳农村商业银行股份有限公司长白分理处主任期间，利用职务便利，以银行“倒贷”及银行提升业绩需要资金为由，吸收资金不入账或挪用客户资金进行营利活动事实，故对该辩解及辩护意见与事实不符，不予采纳。……判决如下：一、被告人黄毅辉犯吸收客户资金不入账罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年；根据数罪并罚的原则，决定执行的刑罚为有期徒刑十四年，并处罚金人民币三十万元，依法上缴国库。……二

辽宁省沈阳市中级人民法院民 事 裁 定 书（2017）辽01民终7043号上诉人（原审原告）：金晓梅，女，汉族，住沈阳市和平区文安路。委托诉讼代理人：潘莹莹，辽宁万嘉律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：沈阳农村商业银行股份有限公司长白分理处。住所地：沈阳市和平区长白西路**号甲。负责人：王健。委托诉讼代理人：赵怿君，辽宁昊星律师事务所律师。被上诉人（原审被告）：辽宁永泰投资管理有限公司。住所地：……