（2016）川06刑终213号

被告人刘兵以非法占有为目的，进行信用卡诈骗，恶意透支人民币共计1080626.23元，数额特别巨大；违反国家规定，使用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，造成中国工商银行德阳分行什邡支行资金人民币1554028.04元逾期未归还，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第二百二十五条第三项之规定，应当以信用卡诈骗罪、非法经营罪追究其刑事责任。被告人罗虎以非法占有为目的，进行信用卡诈骗，恶意透支人民币共计479000.37元，数额巨大；明知被告人刘兵使用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，仍帮助被告人刘兵为他人办理信用卡，造成中国工商银行德阳分行什邡支行资金人民币397939.92元逾期未归还，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第二百二十五条第三项之规定，应当以信用卡诈骗罪、非法经营罪追究其刑事责任。被告人吴坤以非法占有为目的，进行信用卡诈骗，恶意透支人民币共计321698.77元，数额巨大；明知被告人刘兵使用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，仍帮助

被告人刘兵以非法占有为目的，进行信用卡诈骗，恶意透支人民币共计1080626.23元，数额特别巨大；违反国家规定，使用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，造成中国工商银行德阳分行什邡支行资金人民币1554028.04元逾期未归还，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款、第二百二十五条第三项之规定，应当以信用卡诈骗罪、非法经营罪追究其刑事责任。被告人罗虎以非法占有为目的，进行信用卡诈骗，恶意透支人民币共计479000.37元，数额巨大；明知被告人刘兵使用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，仍帮助被告人刘兵为他人办理信用卡

四川省德阳市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2016）川06刑终213号原公诉机关四川省什邡市人民检察院。上诉人（原审被告人）刘兵，男，汉族，生于1985年6月13日，安徽省霍山县人，高中文化，农民。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2014年6月17日，被什邡市公安局依法刑事拘留，同年7月23日经什邡市人民检察院批准逮捕，并由什邡市公安局依法执行逮捕。现羁押于什邡市看守所。辩护人周素珍，四川海峡律师事务所……